浅析提高外欺风险事件防范能力途径

    （三）建立键全外部欺诈风险事件信息管理系统平台。规划建设和完善外欺风险防范统一信息管理平台，运用统一的数据标准和系统接口，海量归集、分级分类管理金融业欺诈风险数据，协调政府机构、公安等政法机关认定的欺诈风险信息，变被动防控为主动预防。构建基层机构内部的反欺诈管理平台，将原有“各自为阵”形式分布的各类欺诈风险信息整合应用，与国家反欺诈信息管理库及本机构开发应用的系统相对接，提高外部欺诈风险事件监测预警能力和信息查询使用效率。引入先进的反欺诈技术手段和识别工具，充分运用数据挖掘技术、智能模型计算、行为特征判断、生物图像识别等新方法，提高反欺诈管理的信息化水平。

    （四）完善外部欺诈风险事件外部协作机制。构建金融行业与监管、公安政法、社会公共管理之间的全方位反欺诈联防和信息互通机制，为基层机构提供反欺诈所必需的基础信息和违法、犯罪、失信等负面信息。完善社会诚信体系惩戒约束机制，多部门合力防范和打击金融犯罪行为。强化对不法行为的法律追究力度，提高金融欺诈的违法成本，从源头上斩断伸向金融领域的“罪恶之手”。及时通报欺诈风险重大案件和司法处置情况，加大对不法分子的警示震慑力度。建立公众举报制度并设立金融业反欺诈专项资金，用于外欺诈风险管理、基础设施建设和举报奖励，同时宣传普及防诈骗知识，提升社会公众保障财产安全的意识和能力。 

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