关于新形势下抓好基层农行风险防范工作的几点思考

    一、坚持以人为本，构筑思想防线

 

    一是要从金融工作的特殊性出发，经常深入开展科学的世界观、人生观、价值观教育和正确的权力观、地位观、利益观教育，引导员工端正工作态度，解好思想扣子，并努力把学习教育的过程作为自我解剖和不断超越的过程，持续进行思想防线的加固；要不断加强警示教育，通过案件剖析，就案说法，以儆效尤，使员工从反面典型中吸取教训，引以为戒，增强遵章守纪、拒腐防变的自觉性；要一以贯之地加强职业道德、职业纪律教育，使广大干部员工明白，哪些必须弘扬、哪些必须摒弃、哪些是允许的、哪些是禁止的，从而时刻珍惜自己的职业生命，时刻以职业操守约束和规范自己，时刻固守道德防线，杜绝产生“非分之想”。二是要建立思想工作报告、分析、考核为主要内容的思想政治工作制度，以谈心、家访、解决实际问题等方法进一步了解员工的思想状况，关心员工、理解员工、帮助员工，对员工在心理情绪方面存在的问题及时进行疏通和引导，对员工的任何一点成绩和进步，及时地进行鞭策和鼓励，从而将员工遵纪守法、爱行敬业的自觉性、积极性调动起来，努力为自己所从事的金融事业作出最大的贡献。三是要坚持以人为本的理念，把提高员工满意度作为管理工作的重中之重。首先要充分相信和尊重员工，大力实行民主办行。重大决策提交职工代表大会充分讨论表决；对员工提出的合理化建议，要认真对待，积极采纳；无论出台什么样的改革措施都尽可能地适应员工的承受能力；对员工工作中存在的问题，及时地帮助解决，对员工生活上的困难，尽最大可能帮助克服，让员工切实体会到组织的呵护、感受到组织的温暖。

 

    二、完善责任网络，构建责任防线

 

    一是健全风险管理责任制。明确各级行领导、各专业部门履行合规经营、案件防范工作的领导责任和部门责任；认真落实“合规经营、防范案件责任制”，落实各级行领导班子成员风险防范责任区，层层签订合规经营防案件责任书和党风廉政建设责任书，做到横向到边，纵向到底，不留死角，形成各级行、各部门分工负责、齐抓共管的风险管理格局。二是完善风险管理委员会的组织架构和工作机制，使风险管理覆盖各项经营活动和各个业务领域。按照“分工负责、全员参与”的要求，要将风险防范的责任细化到每个岗位，让每个岗位的员工都知道在这个岗位上哪些是应该做的，该怎么做，哪些不能做，做了将出现什么样的后果等。三是实施纪检监察案件风险防范关口前移策略，将案件风险消灭在萌芽状态。四是各单位、各部门主要负责人必须牢固树立大风险意识，始终保持清醒的头脑和案件防控的高压态势，真正做到风险管理全面化、风险防范全员化、风险控制全程化、风险规避主动化、风险提示及时化、风险处置实效化。

 

    三、强化制度执行，筑牢制度防线

 

    一是进一步健全和完善各项规章制度，使员工在工作中有章可循，有法可依，并在实践中严格抓好制度执行，努力消除制度盲区和内控断层，确保内控外防各项措施落实到位，严防各类案件和事故的发生。二是进一步完善重点岗位人员的轮岗调岗、8小时内外行为规范及监察等项制度。要经常组织员工深入进行规章制度的宣讲学习活动，让每一位员工都熟悉制度，理解制度，严守制度；对各项新业务的开办、新品种的推出都要实行建章立制，内控先行，努力把每个岗位、每项业务、每道环节，都置身于各项规章制度的约束之下和监督之中。三是规范风险报告机制，增强对操作风险的识别、监测、计量、分析、控制的能力，切实抓好风险提示，实现风险信息的有效传递和共享，保证渠道畅通，为全行经营管理决策提供依据。四是深入排查，加强对关注类人员的管理。对重点岗位人员、关注类对象实行动态排查，将有问题、值得关注的人员全部纳入帮教视野；对关注对象的管理责任要落实到位，一管到底，凡今后发生关注类人员涉案的，在查处相关责任人的同时，对落实帮教责任不到位，或跟踪管理失控的，一律从严追究，决不姑息。五是狠抓“三基”，强化制度执行。抓“三基”就是抓基层、抓基础、抓基本功。抓基层：要建立行长包片、部门负责人包点的责任分工体系，定期召开会计、信贷、人事、审计、保卫等部门负责人参加的联席会议，建立分析报告制度，对全行内控外防的各方面问题进行认真细致地研究、分析，并逐项抓好落实工作；抓基础：着重在制度的完善性、执行制度的严肃性、劳动组合的科学性、运作程序的规范性、业务受理的合法性、经营活动的真实性、岗位制约的有效性等方面建设上下功夫，求突破。抓基本功：把思想教育贯穿于业务经营的始终，使学知识、练技能、守规章成为每名员工的自觉行为。通过狠抓“三基”，推动广大员工进一步提高执行制度的意识、依法合规经营的意识、坚决抵制错误行为的自我保护意识，使广大干部员工逐渐养成一种“安全防范一刻不忘，执行制度一丝不苟，准确高效一分不差，规范操作一项不漏”的工作作风。

 

    四、加强监督检查，夯实监督防线

 

    一是强化一线自律监管。一线业务人员处于各类风险的前沿阵地，必须强化自律监管，才能从源头上防范风险。明确营业单位“一把手”是一线营业机构内控外防的主责任人，要求其必须做到重要业务、重点环节和大额款项结算一定要亲临现场监督。会计主管要切实履行好职责，认真做好序时监管，所负责的营业机构一定要做到业务人员定岗、操作程序定型、凭证传递定线、业务用具定位，绝不允许逆程序、减程序操作，也绝不允许任何人独立完成一项业务活动的全过程而不受监控。在此基础上，对权限掩码控制、磁卡密码保管、离岗交接手续、库房机房管理、人员行为排查等五个重点环节要从严监管到位。要不断创新监管工作思路，通过“晨会”、“晚会”、“群众稽核”等形式，进行现场评议，现场查纠，努力做到排查问题不离场，解决问题不过夜，真正使各类风险在操作层得到有效防范。二是强化业务主管部门的自律监管。各业务主管部门要积极推行“飞行突检”和“整体移位检查”，并加大业务检查、监督的频度、密度和力度，保证检查时间、质量、效果三落实，并做到“五查三不放过”，即领导带头查、职能部门经常查、要害部位重点查、昼夜结合查、重大节日前必须查；发现问题不放过、隐患没有整改不放过、问题没有解决不放过，使职能部门的自律监管真正发挥应有的作用。三是强化再监督工作。充分发挥纪检监察、内控合规等第三道监督防线的作用，对一线监管和业务主管部门的自律监管工作实施严格的再监督，确保监管到位，不留死角，堵塞漏洞。

 

    五、严格考核及责任追究，硬化考核惩处防线

 

    将风险防范工作纳入到全行的综合绩效考核体系，实施严格的等级考核评价，并与工资、奖金、年终考评、调级、晋升等紧密挂钩，严格考核兑现。在责任追究上，要以《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》为依据，对各类违规违纪问题、新发生案件，除按责任书认真兑现外，一律从快从重进行处理，绝不姑息迁就，真正发挥惩处的震慑作用，以警示他人不能为、不敢为。