关于基层银行加强案件防控确保经营安全的几点思考

    （三）强化人员控制。一是从维护人性的角度完善各项管理制度，确立科学的职责控制。具体包括：(1)部门内部职责、岗位职责定位要准确，不能原则化，部门之间要形成合力，不相互扯皮。(2)做好旧制度的更新和制度间相互关联，对制度规定不够细化和明确的，甚至制度之间相互矛盾的，要及时进行修订和完善。(3)制定和细化岗位职责，明确规定每一岗位的职责要求。按业务岗位、业务品种及业务操作环节制订出详细、明确的业务操作规程，作为每个业务岗位的操作规范和标准。把可操作性的规程规范建设放在完善内控制度的首位，做到一册规范在手，操作方法在心。(4)健全员工培训制度和岗位轮换制度，满足人本性中的合理需求，激发员工工作激情和创造力。二是加强行务公开，树立全局观念。第一，树立管理成本意识。让员工明白，管理必须行之有效，实行有收益的管理，避免无效的管理，有章不循、有禁不止，只会增大管理成本，影响全行利润最大化的实现，从而影响员工收入。第二，建立更为科学合理的激励约束机制，做到责、权、利相统一。通过激励机制，把农行的整体收益量化到每一个员工的个人收益，将农行的风险体现为每一个员工的风险，把全局的风险化解为单个的风险，使人人都能关心农行的兴衰，激发员工学习规章制度、落实实际行动的热情，自觉地将自身荣辱同农行的兴衰紧密地联系在一起，全行上下步调一致，朝着一个共同的目标而努力。三是形象化地计算犯罪成本。通过正面引导、反面教育、案例警示、典型激励等方式，告诫员工自觉遵章守纪，珍惜人间自由，珍爱职业生命，关怀集体与同事，关爱家庭与亲情，增强风险防范意识。四是加强防暴演练。通过实战演习，提高员工防范意识和防范技能，强化员工临危不乱的心理素质，达到防范风险和预防暴力案件的目的。

    （四）强化监督考核。应充分利用现有基础和科技手段，构建监督管理平台，以提高监督实效，实现对“大业务数据”全面及时的监督。比如会计监督的视野应重点放在资金的风险性、经营业务的真实性等方面。在资金的风险性方面，重点加强对内控制度的落实、资金结算的把关和贷款发放的监督，防止发生经济案件和造成资金损失。定期组织基层网点进行内控评价，通过创建“示范网点”、“管理标兵”、“内控等级”等形式多样的活动，充分发挥先进带动作用，激励员工比学赶帮，推动网点不断增强操作风险防范意识、提高内控管理水平。与此同时，对内控薄弱、管理不力的网点负责人和违章严重、屡查屡犯的员工，要根据有关规定严肃处理。不折不扣地贯彻执行各项基本制度和操作规程，加强重点岗位、重点环节的内控管理。按照各行规定的工作考核办法，对照岗位职责，按月进行考核，并将考核结果同人员的奖惩挂钩。对于业务一般性差错和操作失误，应由部门负责人负全责，对违规操作和发生违法违纪问题，支行行长负全责，实行全程严格责任追究制度，规范干部员工行为，提高管理水平，保证各项工作质量稳步提高。

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