本人通过认真学习并深入理解案防工作九大思想认识上的误区，感受颇深：
一、案防工作不是哪一个部门的事，而是全行每位员工义不容辞的共同责任。解决案防问题，光靠纪检监察或风险管理部门孤军奋战是不可能奏效的，必须动员全行的力量齐抓共管，群防群治。因此每位员工要在做到洁身自好的同时，共同配合做好案防工作。只有大家共同参与其中，投身其中，形成合力，营造良好的案件防范环境，使员工不想作案，才能把案防工作落到实处。特别是新员工较多、从业经验少、风险意识不强的基层行处，应多通过案例分析对员工进行风险教育，使其紧绷“安全弦”，从思想上构筑起牢固的风险防范“堤坝”，从而支配好自己的行为，时刻将安全管理、风险防范制度落实在行动上，落实在业务发生的各个环节之中，特别是各个风险点上。应重点关注新业务、新品种的风险点，重点关注票据诈骗风险、集团客户与关联交易风险、存款及柜台业务风险、网上银行业务风险，以及信贷管理过程中的违法违规及道德风险等。
二、案防工作不是小事，而且必须从小事着手，善于从细微之处发现问题，才能防患于未然。“小过不戒则大过必生”。发现违规违法的苗头，要坚决地予以遏制,勿以小违规违法行为而仅仅教育或轻处理，这样只会使违规违法者心存侥幸心理，在利益的驱动下变本加厉、铤而走险，小问题最终酿成大祸患。打击违规违纪行为不是养猪，决不能等到肥了再杀，要未雨绸缪，要将这些丑恶的东西扼杀在摇篮里，绞杀在萌芽中，不能让它有发育的土壤和空间。只有做到发现一件，严肃查处一件，不断加大打击和惩处的力度，才能产生以儆效尤的作用，震慑一些试图作案的人不敢作案。
三、摒弃听天由命的消极心态，端正案件防控认识。综观近几十年国外商业银行发展和监管部门监管历程，可以看出，国外商业银行及其监管部门越来越重视内部控制。由于内部控制脆弱带来的后果是经营行为的低效率、短期化和高风险，甚至倒闭的案例屡见不鲜。实践证明，哪个单位管理严格、管理规范，事业就兴旺发达，单位就有生机和活力，就不会出问题或少出问题。哪个单位内部管理松懈、管理混乱，事业就会受到挫折，就会出问题、出风险，甚至会关门倒闭。因而从严治行显得越来越重要。前总理朱镕基曾说过：制度松驰、管理混乱是一个单位之羞；不按制度管理，是领导干部失职。一个单位、一个部门管理工作的第一责任人要坚持原则，从严管理，大胆管理，规范管理，科学管理，做到在其位，谋其政，尽其责，才能兴一方事业，保一方平安。
四、安全就是效益，案防工作需要常抓不懈、持之以恒。银行是社会资金的集散地，因而不法分子常把银行作为作案目标。今年以来全国大型银行经过努力，出现了案件数、涉案金额和涉案风险金额"三下降"的良好态势，但是当前侵害银行安全的犯罪活动仍然十分猖獗。我们不能只强调经济效益，不愿在安全工作上多投入力量。管理出效益，管理出质量，管理促发展。纵观许多大案要案，无一不是疏于管理而酿成，造成巨大经济损失，也给其社会形象带来了不利影响。而且有些案件的发生不单纯是一个方面的问题所导致，而是许多问题的累积才使制约机制名存实亡，才会有案件的发生，所以案防工作一刻也不能放松，即使花钱买平安也是很有必要。案件随时都有可能发生，我们不能只是在节日期间及发生要案之后才重视安全防范工作，平时就降低要求、放松管理，丧失应有的警惕性。大量活生生的事例告诉我们，只有扎扎实实做好安全防范工作，才能取得经营效益；只有杜绝案件的发生，才能保证我行的各项业务稳健经营。
五、抓住案防工作重点，力求不犯大错。业务要加速发展，但必须建立在依法合规、稳健经营的基础上，不能盲目扩张而忽视风险，银行案件绝大部分是由于自身内部管理出现问题。一些金融机构因存在“重发展、轻管理，重经营、轻风险”的问题，一定程度上形成了“人员监督监察不得力、制度执行不规范、案件查处不到位”的现象，进而引发了案件的发生。在实际业务拓展的过程中，要坚决抛弃只求规模、不讲质量、不惜成本抓存款的短期行为，始终把握正确的经营理念，贯穿风险调整收益的思想，不能只从客户的角度看风险，而没有从风险的角度看客户。经营管理水平的提高、金融风险的防范，最终要通过人的努力、通过员工的工作来实现。而内控制约是防范银行案件的有效措施，严格执行规章制度，落实内控制约措施，是保护银行资金安全的重要屏障。因此，我们要牢记防范风险的关键是盯住人心、盯住制度，并咬定目标不放松，就能保证在激烈的市场竞争中、在繁忙的工作中不会出现大的错误或纰漏。
六、害人之心不可有，防人之心不可无。中国的这句古话很有道理。内部人员与社会不法分子协同作案之所以得逞，一个重要的因素是作案者能违反制度，逆程序操作。一些责任不明、责任意识差、碍于情面的员工，任凭作案者依仗“业务熟、环境熟、人熟”，且占有“天时、地利、人和”等因素乘虚而入，不管不问不纠，故此隐患不断，导致案件频生。因此，我们要想真正杜绝各类风险，不仅要做到自己不违规，而且还要抵制别人的违规行为，并积极举报，这样才能有效保护自己，否则一旦出事，渎职失职人员都会被严肃处理。领导防范自己的员工，其实就是让他不敢作案、不能作案，相对来说是不给他犯错误的机会，是真正爱护他的表现。好人变坏人往往是一念之差，但案件的发生并不是偶然，它是不重视员工的法制教育和规章制度教育、忽视内控管理、对案件疏于防范必然带来的恶果。犯罪分子一般长期以来不注重政治理论学习，放松主观世界的改造，往往因参与赌博，在外和他人合伙做生意亏本欠债，就为很有可能铤而走险走上犯罪道路。如果我们思想麻痹，安全防范意识差，警惕性不高，甚至碍于情面违规操作，给犯罪分子以可乘之机，为案犯作案得手提供方便，则不出事万事大吉，出了事才知道后悔莫及。
七、关心员工，了解员工，防微杜渐，未雨绸缪。作为基层行处领导，要加强对员工的思想教育，增强员工的凝聚力和向心力，做到人人爱岗敬业，个个遵纪守法。应经常深入员工进行调查研究，从关心爱护员工的角度出发，及时了解群情，发现问题，并及时沟通解决。倡导在坚持制度法规原则下的人性化管理，大力弘扬正气，用表彰激励的手段推动案件防范。对员工，要从政治上、学习上、生活上关心，工作上支持，待遇上重视，让其感到处处有温暖，增强大家庭的亲和力，创造一个宽松、和谐、温暖的工作环境。同事之间朝夕相处，无论是班前早会或班后晚会，还是平常交流或个别谈话中，都可及时沟通和掌握员工的思想动态，对有困难的热心帮助，有思想偏差的及时予以纠正，对检举违法违规问题的员工经查实后应给予保护和奖励，尽量将风险苗头控制在萌芽状态。
“天网恢恢，疏而不漏”、“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”、“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼。但凡作过案的人，一般都是白天心事重重，晚上经常失眠。因为，即使再小心，也有“马失前蹄”的时候。故对那些在思想、工作、生活上出现异常现象的人要采取果断措施，及时修补和完善工作中的漏洞和不足，严格落实各项规章，使员工不能作案。特别是对发现有经商办企业、涉黄、涉赌、涉毒及不正常交友的员工要予以密切关注，及时调离原岗位，并对其进行经济审计。
八、禁止越俎代庖，不让堡垒从内部攻破。有句格言：堡垒最易从内部攻破。基层行处人手不足、工作繁忙是事实，但不是理由。对防控操作风险来说，岗位制衡是一项关键的制度，如果办理业务搞“一手清”，必将构成极大的隐患。这不是危言耸听，而是基于对严峻形势的密切关注，基于以住付出沉重代价之后的深刻反思。无情的事实曾警示我们，在银行业各项经营发展工作中，外患固应严阵以待，内患更须杜微慎防。我们决不能以风险换效率，那样的话代价太大。
九、以身作则，坚决不踩红线。俗话说：上梁不正下梁歪。管理者是一个单位的带头人和领路人，其一言一行直接影响着员工。为切实防止各类案件的发生，作为管理者就必须始终兢兢业业、无私奉献，领好头，带好路，示好范，鼓好劲。同时以自重、自省、自律来激发思想意识修养的自觉内驱力；以敢于从自身做起，敢于揭露矛盾，处处发挥模范的表率作用，来塑造完善的人格。只有以身作则，为人师表，严于律己，坚决不踩红线，让员工心悦诚服，才能对下级产生极强的感召力。只有这样，才能使案件防范工作与抓业务经营工作一样不断出现新的生机。
