近年来，基金定投业务已被越来越多的客户所接受，其优点是显而易见的，对建行来讲，可以带来可观的中间业务收入；对客户来讲，可以在承担较低风险的前提下，为其带来较高的收益，是最适合工薪阶层的一种投资方式。要想做好该项业务，应从以下几方面入手：
一、思想上重视，把基金定投营销工作作为首要工作来抓。首先让每位员工了解定投产品的重要性，并熟悉基金业务，培养员工在做基金定投业务时能达到信手拈来的境地。其次制定日达标计划及每日营销措施，鼓舞柜员斗志，激励柜员信心，引导员工进入良性竞争环境，提高营销业绩。
二、由理财师定期筛选优质基金做定投资源，筛选的基金应按基金风险高低分类进行选择，每类应由3-5支基金组成。柜员应熟悉选定的基金产品，包括其投资方向、规模、近期收益率排名、风险高低等基本知识，以便在向客户推荐时，根据客户的风险偏好推荐合适的基金做定投业务。
三、定期举行基金定投小沙龙活动。利用网点代工优势，定期举办基金定投理财沙龙活动，每月举办一至两期，每期邀请客户15人左右，由网点客户经理进行讲解。通过活动的开展，使客户逐步从了解基金定投知识，到接受该项产品，并通过他们在其周围进行传导宣传，培养基金定投产品的忠实客户，这也有利于促进网点基金定投业务开展。
四、深化二代转型，充分发挥联动营销和客户经理的作用。利用大堂经理在第一时间接触客户的有利条件，积极发现客户并推荐至个人客户经理处，由客户经理跟进营销，可总结1-2个成功的案例，对客户进行现身说法，会取得意想不到的效果。如果当场没有营销成功，应运用客户推荐卡由客户经理定期或不定期的联系客户进行后续跟踪，以获取更多的营销机会。这样，网点形成了良好营销流程，保证了该项业务的可持续发展。
五、提供优质的售后服务，对成功签约定投的客户，应注意定期回访。回访内容应包括但不限于：一在客户获利时要提醒客户及时卖出，二根据基金不同表现及时向客户提出调整方案，三在回访过程中了解客户的其他需求。
通过以上五方面，即能保证做好单项产品，又能提高客户的忠诚度，为建设银行培育更多优质的客户群体，以促进建行事业更好、更快的发展。
