10月9日至24日，我有幸参加了省行在马坡岭培训中心举办的第2期金融理财师培训班的学习。通过本次培训，我开阔了眼界，学到了新的知识和本领，收益菲浅。
第一堂课我就深切感受到学习理财的历史意义和紧迫性。看看历史上理财的发展脉络，历史上理财的诞生是在经济萧条的第一次经济危险之后，重创之下，人们丧失了对金融机构的信心。1929年的股灾引起了金融机构的大面积破产，经济的全面萧条。保险营销人员开始提供金融理财服务。70年代后，超前消费观念的出现、社会保障和公共福利政策的改变、收入的增加、税收制度和投资决策的复杂性增强，人们开始不盲目从众，开始关注了自身的资产，思考如何更好地管理好自己的资产。历史总是如此地相似，无独有偶，在去年乃至今年的股灾后，股民基民们也将开始回归冷静，来思考怎样去更好地打理自己的资产，股市的暴雨虽然摧残了一片的林木，但也为理财在中国的发展积蓄了充足的雨水，为理财的理性回归作好了铺垫和准备，理财在当下的中国有着存在并更好发展的土壤。
对于金融理财服务我有着不少困惑，课上专业讲师的解疑释惑帮我拓宽了视野，作为银行从业人员只有对理财有了更科学的认识，才能增强我们从业信心、提高从业执行力：首先理财不等于使资产得到最大化的保值升值。我们在和客户介绍一些产品的时候也总会喜欢提到产品的预期年化收益率，在销售保险产品的时候也总是会提到它有丰厚分红，这些当然是基于人都是经济人的前提下，人总是要实现利益的最大化。但人不只是理论上的经济人，理财也就不能只局限于资产的升值，理财是应自然人的需求而产生发展的。人的需求是复杂的、个性化的，所以理财的涵盖的内容非常宽，从理财课程的安排上来看，有投资规划、保险规划、员工福利和退休计划、个人税务和遗产筹划四大板块，资产的升值只是投资功能的一部分。
理财是量身定制的服务，帮助客户在现在和未来的生活状况中达到一种权衡，实现财务上的自由自主自在。具体来说，就是由专业理财师帮助客户制订的终生的动态规划，不是一次两次就可以实现的，利用理财师专业的知识背景，通过对于客户家庭结构、资产结构、风险属性等综合把握，制订出适合客户的理财规划书，帮助客户配置产品，并作好跟踪的后续动态调整。所以，理财应当建立在与客户有良好伙伴关系的基础上进行的长期服务。
第一堂，就是一次洗脑的过程，将原有的想法颠覆，让我对于理财有了一个整体的把握。理财可自用也可惠人，再从银行发展大局着想，还可以通过提供客户所需的个性化、全方位服务，从而提升银行的服务形象。虽然学习理财的道路一定不易，我将好好努力，倍加珍惜，并将把对于理财的所学所感与大家一起分享，路漫漫其修远兮，吾将上下而求索，让我们踌躇满志，誓将理财进行到底！
