银行界
首 页 | 业界动态 | 银行培训 | 资格认证 | 在线学习 | 政策法规 | 银行理财 | 专家观点 | 品牌中小银行 | 中小企业金融服务
城商行 | 农村金融 | 全国股份制银行 | 外资银行 | 分支行动态 | 贷款通道 | 银行会客厅 | 银企对接 | 企业融资 | 信用查询
信用卡 | 银行股票 | 论文集锦 | 焦点人物 | 机构分析 | 贷款产品 | 媒体视觉 | 行业会议 | 人才市场 | 休闲BANK | 银行社区
搜索: 高级搜索
您当前的位置:首页 > 休闲BANK > 七彩生活

银行反洗钱工作心得体会

时间:2020-07-30 17:00:48  来源:银行界网  供稿单位:建行长沙天心支行  作者:吴湘逸

    在当今复杂的金融和社会环境下,反洗钱工作是一项艰巨而核心的工作,是打击一切涉毒走私及非法集资、电信诈骗等违法犯罪活动的举措。做好反洗钱工作是维护国家利益和人民群众的根本要求,也是维护金融机构稳定发展和诚信经营的需要,只有做好反洗钱工作,才能促进我行业务健康发展。

    作为银行一线员工,在接触客户的同时我们要把好第一道审核关卡,不以事小而不为,严格要求自己。办理开户业务时,要认真审核客户身份,询问客户开卡用途,提供相对应的证明材料,不得为客户冒名开户,对于怀疑账户涉及违法犯罪活动的,应将其作为可疑交易按规定报告当地人民银行。对于大额取现交易,频繁转账交易,资金快进快出以及其他符合反洗钱异常交易特点的客户,切实做好反洗钱尽职调查,有异常的在系统反馈并及时报告上一级主管部门。

    深化客户对反洗钱工作的理解,为了让广大群众配合我行开展反洗钱工作,我们可以开展不同形式的宣传活动。比如:悬挂宣传横幅,派发宣传折页,现场解答客户的疑问等,为客户签约手机银行、网上银行时多提醒等。

    在日常工作中,反洗钱工作可能会导致客户的误会不解,你问客户取钱干什么?收款方认识吗?为何交易对手过多过于频繁?在客户看来繁琐了一点,但是我们应以广大客户切实利益为重,让客户意识到洗钱的危害性,积极改善认知,优化反洗钱环境。在开展反洗钱工作时,需要付出很多努力,投入很多精力。如今,大家的投资理念越来越先进,投资意识越来越强,就容易被迷惑。对于银行工作人员来说,首先是自身的反洗钱意识要提高,要具有警觉性。在工作中,不断积累,提高辨别各种洗钱行为的能力。我们应该格尽职守,严于律己,努力提高反洗钱意识,更好地为客户服务,积极营造良好的金融环境,促进各项业务健康可持续发展。

发表评论 共有条评论
用户名: 密码:
验证码: 匿名发表

·监管层密集发声 金融防·银保监会:当前中小银
·地方金融监管加速构筑·银保监会:超1.8万亿元
·央行将多举措推动应收·央行下调再贷款再贴现
·一行两会密集发声 释放·金融系统将向企业让利

图片新闻

货币政策传导效率明显提高
一季度,人民币各项存款增加
银行保险机构支持实体经济效果显现
3000亿专项再贷款满月考

热门点击

银行业金融机构总资产情况图
2020年4月银行业金融机构资产份额

在线调查

2020年您对哪家全国股份制银行服务最满意?
  •  中国农业银行
  •  中国工商银行
  •  中国建设银行
  •  中国银行
  •  交通银行
  •  中国邮储银行
  •  中国光大银行
  •  中信银行
  •  中国民生银行
  •  兴业银行
  •  招商银行
  •  华夏银行
  •  广东发展银行
  •  平安银行
  •  浦发银行
  •  浙商银行
  •  渤海银行
  •  恒丰银行
  

广告服务 | 关于我们 | 服务内容 | 联系我们 | 加盟合作 | 免责条款 | 招贤纳士

Copyright © 2002-2011, tbankw.com Inc. All Rights Reserved!

主办单位:中联银信(北京)管理咨询有限公司

本站法律顾问:北京贝邦律师事务所 姜波

版权所有:银行界 京ICP备10000166号

京公网安备110114000920号