当前，国内外反洗钱形势日益严峻，为了维护金融稳定、防范违法犯罪行为对金融体系造成的巨大风险，监管当局对反洗钱工作愈加重视，作为国有大行，我们更要把反洗钱工作当作风险防控中的重中之重，在日常的业务开展与网点营运中，要行大行之担当，履行反洗钱的义务，认真做好反洗钱工作。
第一，提高员工对反洗钱工作的思想认识。目前，由于反洗钱制度还不够健全，商业银行基层工作者对于反洗钱工作的认识不够，这对反洗钱工作的开展会造成一定的困难。为提高全行员工对反洗钱工作的认识，网点负责人利用夕会时间，召开员工大会，强调了反洗钱工作的重要性，并且对做好客户信息补录工作做出了重要指示，各业务主管也对本条线反洗钱工作进行了详细安排，从思想与行动两方面落实反洗钱工作。
第二，加强尽职调查，深入开展客户身份识别工作。在开户环节，无论是对公开户还是个人开户，都要做好尽职调查工作，从源头把控风险。对公客户经理在上门核实的过程中，要核查公司地址的真实性、公司的实际经营情况及其开户的真实意图等等；在为个人开户的过程中，要了解客户的开户用途，对于非本地开户的客户，需要其提供工作证明等。对于上级行下发的反洗钱监测风险提示，我们要按要求对高风险客户进行调查，联系客户询问其交易情况并提供一定的资料证明，对于不愿意配合的客户更要提高警惕，并且采取一定措施暂停其非柜面交易。另外，要做好日常的反洗钱分析排查工作，及时报送大额可疑交易。
第三，做好反洗钱公众宣传工作。商业银行是为社会公众提供金融服务的地方，同时也具有对公众进行金融知识教育的责任。提高社会公众对反洗钱的认知能让反洗钱工作进行得更为利，我们可以利用银行物理网点的优势落实反洗钱宣传工作。在迎来送往的银行大堂内，利用电视机滚动播放反洗钱动画片，工作人员在大厅开展反洗钱政策知识宣讲，向社会公众发放反洗钱宣传折页等，都能扩大反洗钱知识教育的受众范围，提高群众对反洗钱的认识。
反洗钱并不是一项一蹴而就的工作，它是一项持久性的工作，只要有客户有交易，我们就不能放松，要始终坚持了解客户的原则，做好反洗钱工作，履行反洗钱义务、维护金融安全。
