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堵塞洗钱漏洞夯实业务基础

时间:2020-05-22 14:11:09  来源:银行界网  供稿单位:建行常德分行  作者:李小平

    随着经济快速发展,人民银行对“反洗钱”的要求越来越高,不断的出台各项规章制度来约束个人和法人开立账户的行为,但是不法分子一刻都没有消停过,洗钱犯罪活动逐步出现了智能化,隐蔽化的趋势,作为金融工作者,维护金融秩序,净化金融环境,是我们最基本的职责。打击洗钱犯罪活动,人人有责。 反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务,切实履行发洗钱义务,是稳健经营,纯洁社会风气,保持安定,促进业务健康发展的保证。长期以来,我行坚持开展反洗钱教育,培养了反洗钱人人有责的工作态度,作为一线工作人员,我们深知反洗钱的重要性,时时刻刻做到牢牢把好自己这一关,不以小事为轻。 第一,办理业务时,认真审核客户身份,做好与公安系统的联网核查,审核客户身份证件的有效性和真实性,杜绝为客户开立匿名账户和假名账户,充分发挥前台柜员在反洗钱工作中的作用。如发现一个客户多个客户号,应帮组客户进行梳理合并,对开立多个结算账户的除履行开户手续外,还应了解客户身份,交易背景等。在日趋隐秘和智能化的洗钱活动中,还存在很多我们不易察觉的洗钱方式,我们应本着高度负责的态度,努力避免洗钱活动从自己手中得逞。坚决不为利益所诱惑,杜绝与洗钱的犯罪分子同流合污。 第二,加大反洗钱宣传的力度,使广大的客户群体更多的了解洗钱是一种犯罪行为,其社会危害及其严重,对社会的稳定,国家的安全与人民的财产安全造成无法估量的损失。尽管洗钱犯罪已不鲜见,但人们对于反洗钱工作的认识却并未提高,利益驱使,民间买卖银行卡,出借账户的情况比比皆是,所以加强反洗钱教育宣传,特别是加强有关反洗钱法规的学习教育显得至关重要。作为国有大行,应加强对反洗钱的宣传投入,大厅等候客户较多时应派发反洗钱宣传折页,外出营销时充分利用人员多,覆盖面广的优势,大力宣传洗钱活动对社会的危害性。 反洗钱工作任重而道远,随着经济快速的发展和金融不断深化,犯罪分子洗钱的手法也是层出不穷,洗钱行为的隐蔽复杂,已经成为危及社会经济发展的暗流,作为一名一线金融工作者,我们应时时刻刻保持高度警惕,守好自己的一亩三分地,事事按规章制度执行,做好自己最基础的本职工作。在反洗钱工作守好自己的本位。

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