堵塞洗钱漏洞夯实业务基础

    随着经济快速发展，人民银行对“反洗钱”的要求越来越高，不断的出台各项规章制度来约束个人和法人开立账户的行为，但是不法分子一刻都没有消停过，洗钱犯罪活动逐步出现了智能化，隐蔽化的趋势，作为金融工作者，维护金融秩序，净化金融环境，是我们最基本的职责。打击洗钱犯罪活动，人人有责。 反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务，切实履行发洗钱义务，是稳健经营，纯洁社会风气，保持安定，促进业务健康发展的保证。长期以来，我行坚持开展反洗钱教育，培养了反洗钱人人有责的工作态度，作为一线工作人员，我们深知反洗钱的重要性，时时刻刻做到牢牢把好自己这一关，不以小事为轻。 第一，办理业务时，认真审核客户身份，做好与公安系统的联网核查，审核客户身份证件的有效性和真实性，杜绝为客户开立匿名账户和假名账户，充分发挥前台柜员在反洗钱工作中的作用。如发现一个客户多个客户号，应帮组客户进行梳理合并，对开立多个结算账户的除履行开户手续外，还应了解客户身份，交易背景等。在日趋隐秘和智能化的洗钱活动中，还存在很多我们不易察觉的洗钱方式，我们应本着高度负责的态度，努力避免洗钱活动从自己手中得逞。坚决不为利益所诱惑，杜绝与洗钱的犯罪分子同流合污。 第二，加大反洗钱宣传的力度，使广大的客户群体更多的了解洗钱是一种犯罪行为，其社会危害及其严重，对社会的稳定，国家的安全与人民的财产安全造成无法估量的损失。尽管洗钱犯罪已不鲜见，但人们对于反洗钱工作的认识却并未提高，利益驱使，民间买卖银行卡，出借账户的情况比比皆是，所以加强反洗钱教育宣传，特别是加强有关反洗钱法规的学习教育显得至关重要。作为国有大行，应加强对反洗钱的宣传投入，大厅等候客户较多时应派发反洗钱宣传折页，外出营销时充分利用人员多，覆盖面广的优势，大力宣传洗钱活动对社会的危害性。 反洗钱工作任重而道远，随着经济快速的发展和金融不断深化，犯罪分子洗钱的手法也是层出不穷，洗钱行为的隐蔽复杂，已经成为危及社会经济发展的暗流，作为一名一线金融工作者，我们应时时刻刻保持高度警惕，守好自己的一亩三分地，事事按规章制度执行，做好自己最基础的本职工作。在反洗钱工作守好自己的本位。