反洗钱工作不容忽视

    最近，因腾信堂投资管理咨询有限公司洗钱案，中国人民银行对浙江杭州分行进行处罚，为银行反洗钱工作敲响警钟。疫情特殊时期，有关不法分子假借“购买口罩、献爱心、捐款”等实施诈骗活动的案例层出不穷，反洗钱更成为日常工作重点；总行在“建行大学网络平台”建立了反洗钱线上培训专题班，线上解读反洗钱政策和可疑交易识别方法等内容。可见，履行反洗钱职责在银行工作中尤为重要，为防洗钱风险事件，我认为以下几方面不可放松。

    一、切实履行客户身份识别制度。加强开户业务管理，认真识别、核对客户及其代理人真实身份，不给不法分子可乘之机；加大培训宣传力度，提升员工风险防范意识和能力，让社会公众了解因参与洗钱而导致的严重后果，减少洗钱行为的发生。

    二、运用反洗钱清单监测系统，筛查异常交易告警信息。该系统利用全球发布的制裁和监管名单，科学高效的搜索引擎，对客户信息进行自动匹配，利用人工核实的方法，进行反洗钱审核，有效地控制交易风险。

    三、杜绝“伪现金”交易。禁止不发生真实现金存取，以现金业务方式和渠道为客户提供资金划转和转账服务，规避监管机关和银行对交易链条的监测。