2020年3月30日，双节营销已经接近尾声，在这关键时刻，我行柜员李悄兰和大堂经理刘芋君堵截一起诈骗事件，并成功帮助客户挽回5000元损失。
事发当天下午，55岁的邱先生匆匆忙忙来到石鼓支行营业大厅，在柜员李悄兰的窗口前，要求转账5000元。悄兰按要求对其进行风险告知，并询问汇款用途。客户有点犹豫，但还是说出了实情：“我是急着用钱，有个平台说可以给我贷款，对方业务员说要验证我的账户是否正常，我转这笔钱过去就可以通过验证了，你快帮我办理吧！”。凭着多年的经验，悄兰意识到此客户正在遭遇诈骗。客户很着急，额上直冒汗，一直在催促说要赶时间，要求快速办好转账。悄兰笑眯眯地说：“你要做贷款应该是对方给你打钱啊，为什么反过来要你给他打钱呢？”。面对质疑，客户虽然回答不上，但表现出很不耐烦，反复要求马上转账。为了及时警醒客户，悄兰赶紧呼叫大堂经理刘芋君，两人一起来安抚客户，耐心地向客户讲解类似案件，告诉客户：“凡是要先交钱再办事的都是骗子，凡是要把钱汇到指定账户的都是骗子。”客户还是执迷不悟，坚持要把这笔钱转到指定账户。悄兰再查询客户资金流水，告知客户不久前有笔资金曾被转至某平台，后又返回一笔，这是诈骗的通用手法。“验证账户是否正常只需要到银行查询即可，不需要您转资金去验证的，对方是不是一直强调要您不要去银行柜台办理呀？要您直接告知验证码，并且发送带链接的信息要求您操作呀？”客户称是这样，便开始将信将疑了。芋君查看他的微信聊天记录，发现骗子反复在说不要去银行柜面办理，全程自助操作，还要求把资金转至某个人账户。“若真的是做贷款，融资平台机构需要验证您的身份信息并核实您的征信情况，绝不可能这样随意一个短信就放款。”邱先生恍然大悟，意识到自己真的是遭遇诈骗了。但是之前还有一笔资金在骗子手中并没有转回，急得满脸通红。芋君假装邱先生的朋友与骗子周旋，声称邱先生真的急用款，卡上没有测试资金了，刚才在ATM机存钱，钱被吞了，请对方返回之前那一笔测试资金，再将该资金转至对方指定账户等待放款。接着对方打电话来，芋君很着急地说：“我朋友的钞票被ATM机吞了，要几天后才能取出，好着急啊，现在他急着等你们的贷款用，但手上没有测试金了，先前那笔测试金你们先打过来，我们马上完成测试啊！”，经过沟通，成功把那笔所谓的“测试金”5000元追回。
经了解，邱先生第一笔“测试金”汇至某平台后退回给客户，取得了信任；第二笔“测试金”5000元已汇至某平台；这次来汇款是第三笔“测试金”，对方业务员要求汇至某个人账户。这次为什么能追回第二笔“测试金”5000元呢？是由于业务员为了获得第三笔汇至个人账户的“测试金”，而向平台申请退回第二笔测试金。
情况清楚了，邱先生豁然开朗，打消了汇款的念头。并对建行工作人员的责任心和担当精神表示感谢，表示经历这次事件后，今后再也不会被骗了。
谈起客户被诈骗的话题，悄兰说：“我在临柜工作时，每当遇到客户往外地汇款，我都会多问几句，尽量弄清楚客户汇款是干什么，了解收款人的情况，询问客户是否熟悉收款人。同时还会察颜观色，看客户神色是否慌张、举止是否反常、是否持续接听电话。”芋君说：“看到客户遭遇诈骗还执迷不悟，我很着急，更会尽最大努力，帮助客户识别诈骗，帮助客户追回资金，不能让客户的辛苦钱打水漂！”
