银行界
首 页 | 业界动态 | 银行培训 | 资格认证 | 在线学习 | 政策法规 | 银行理财 | 专家观点 | 品牌中小银行 | 中小企业金融服务
城商行 | 农村金融 | 全国股份制银行 | 外资银行 | 分支行动态 | 贷款通道 | 银行会客厅 | 银企对接 | 企业融资 | 信用查询
信用卡 | 银行股票 | 论文集锦 | 焦点人物 | 机构分析 | 贷款产品 | 媒体视觉 | 行业会议 | 人才市场 | 休闲BANK | 银行社区
搜索: 高级搜索
您当前的位置:首页 > 休闲BANK > 七彩生活

合规为业务保驾护航

时间:2020-04-02 16:25:23  来源:银行界网  供稿单位:建行长沙天心支行  作者:文静

    近期浙江杭州分行因杭州某投资管理咨询有限公司洗钱案被人民银行杭州中支行政处罚400万元。腾信堂涉嫌非法吸收公众存款14.5亿元,其有16名关联自然人在建行开立了127个账户,交易流水共有36.5亿元,其中现金交易流水8.9亿元。现金交易中绝大部分都属于人行界定的“伪现金”交易,以规避监管机关和银行对交易链条的监测。

    作为网点临柜人员,通过学习该案例,意识到案例中的我行临柜人员(经办、授权、主管)及负责人员比较关注客户是否能带来存款沉淀以及延伸业务,在合规性上仅关注业务是否符合资金支付结算相关规则,对该业务是否带来洗钱风险缺乏必要的警惕性和反洗钱履职意识,未能履行相应的反洗钱义务,从而因违规导致重大损失及监管处罚。

    同时,通过对该案例的学习,使我对合规有了更加深刻的认识。首先,加强合规意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时,总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理,在制约着业务发展。细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来的产物,而是在经历过许许多多经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自己和广大客户权益的能力。其次,合规不是一日之功,违规却可能是一念之差。坚持按照操作规程处理每一笔业务,把习惯性的合规工作嵌入各项业务活动之中,让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。再次,在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问,对自己经手的复核和授权业务负责并追问到底。坚持规范流程,流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法。

    合规本身并不能直接为银行增加利润,但却是银行稳健运行的内在要求,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障员工切身利益的有力武器。合规经营就是为业务保驾护航的,是为了更好地促进业务发展服务的,只有紧紧遵循合规经营的理念,才能保证业务长久健康发展。 

发表评论 共有条评论
用户名: 密码:
验证码: 匿名发表

·央行二季度货币政策执·坚决防止影子银行死灰
·监管层密集发声 金融防·银保监会:当前中小银
·地方金融监管加速构筑·银保监会:超1.8万亿元
·央行将多举措推动应收·央行下调再贷款再贴现

图片新闻

央行二季度货币政策执行报告
货币政策传导效率明显提高
一季度,人民币各项存款增加
银行保险机构支持实体经济效果显现

热门点击

银行业金融机构总资产情况图
2020年4月银行业金融机构资产份额

在线调查

2020年您对哪家全国股份制银行服务最满意?
  •  中国农业银行
  •  中国工商银行
  •  中国建设银行
  •  中国银行
  •  交通银行
  •  中国邮储银行
  •  中国光大银行
  •  中信银行
  •  中国民生银行
  •  兴业银行
  •  招商银行
  •  华夏银行
  •  广东发展银行
  •  平安银行
  •  浦发银行
  •  浙商银行
  •  渤海银行
  •  恒丰银行
  

广告服务 | 关于我们 | 服务内容 | 联系我们 | 加盟合作 | 免责条款 | 招贤纳士

Copyright © 2002-2011, tbankw.com Inc. All Rights Reserved!

主办单位:中联银信(北京)管理咨询有限公司

本站法律顾问:北京贝邦律师事务所 姜波

版权所有:银行界 京ICP备10000166号

京公网安备110114000920号