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客户维护细节决定成败,用心定能滴水穿石

客户维护经验浅谈
时间:2020-01-18 23:56:47  来源:银行界网  供稿单位:建行长沙湘江支行  作者:粟倩妮

    维护客户是一门精细活,需要眼力、脑力、心力的相互配合,通过眼力观察客户所需、通过脑力思考哪项产品适合客户、通过心力感受客户所传达的情感,只有三力结合方能达成。 作为客户经理,一直得与客户保持紧密联系。有天,李女士通过微信联系我,转发了一条他行信托产品的介绍向我咨询,超高的收益令她心动,想要转出资金购买。见客户喜好高收益产品,我第一反应是推荐了我行的信托产品和交易式定投,但发现客户其实对信托、基金并不了解,便邀约客户到店进行详细说明。该客户是前期通过聚财产品挖掘并添加微信后时刻保持着联系,了解到客户账上的资金为其与老公做生意的资金,经常需要周转。 接待客户时,通过沟通了解到客户的需求为:不喜好风险、无投资经验,且部分资金用于灵活周转、部分资金需要每月给自己赚取零花钱、部分资金用于防患于未然。根据客户需求,运用专业的金融知识,耐心的向客户解释各种产品的区别与风险因素,成功转变了客户购买行外高收益高风险产品的想法。最后,客户决定活期账上留存少部分资金用于日常周转,其余大部分资金存入大额存单,在保证资金安全的前提下锁定长期收益。通过这次沟通,客户也慢慢开始学习如何理财,后来遇到不懂的问题都在微信询问我,渐渐客户变成了朋友。 初识客户,添加微信是必备动作,通过微信时常出现在客户的眼前,让客户对你加深印象,当她遇到专业问题时,脑海中首先想到的便是向你咨询。运用最专业的金融知识去站在客户的角度思考问题,并为客户做好资产配置,产品配备丰富以达到其需求。不积跬步,无以至千里;不积小流,无以成江海,客户维护就是细节决定成败,相信用心服务定能滴水穿石!

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