说说“反洗钱”

    所谓“洗钱”是指犯罪分子将贩毒、走私、诈骗、贪污、受贿、盗窃以及偷漏税等黑钱及其产生的收益，通过各种手段，包括化整为零、从事投资、购买证券等形式，掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。随着我国经济的快速发展，这契机为金融行业的腾飞插上了翱翔的翅膀，同时也给金融机构带来了严峻的考验，通过金融机构进行洗钱成为了犯罪分子最常用的方法，因为它具有较强的隐蔽性，既可以利用现金存取等传统业务，也可通过资金借贷、票据融通等来实现洗钱。 洗钱犯罪使犯罪活动得以实现经济目的，扰乱了正常的市场经济秩序，扭曲了社会资源的配置，致使社会财富大量流失，从而对国家的经济发展造成巨大的危险。因此银行作为国家重要的金融机构，有义务也有责任把好反洗钱的关卡。 作为一名银行的工作人员，首先应提高对反洗钱工作重要性的认识，不能为了某些业务的拓展或自身的利益，为满足客户的需求而进行一些违规操作；其次要提升自身综合素质，加强学习有关反洗钱的知识及业务技能，实时识别可疑交易，并对其进行精准分析、判断，及时予以上报；最后就是加大对反洗钱的宣传力度，使反洗钱的知识能够广泛深入社会公众心中，提升全民反洗钱的意识。反洗钱工作任重而道远，打击洗钱犯罪活动，人人有责！