强化客户身份识别 防范洗钱风险

    规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，是维护金融秩序，预防洗钱和恐怖融资活动的需要，也是金融机构维持业务健康稳健发展的必经之路。红星支行组织全行员工在支行1月末案防分析例会上就如何在本岗位做好客户身份识别工作，防范洗钱风险展开了讨论。

    业务主管作为反洗钱工作的专管员，介绍了包含查询式、询问式、聊天式、回访式、调查式的五种客户识别方式，力求从多渠道多角度多层次全面了解客户身份信息，清查洗钱风险。公司客户经理回顾了近期新开账户中出现的洗钱风险案例，进而阐释了先深入了解客户开户意愿、主营业务后进行账户办理，加强开户上门核实工作审查力度的必要性。个人客户经理结合日常使用平板为房贷版分期通客户申请贷款时，客户身份核查中可能出现的疏漏，提出了申请前让客户通过智慧柜员机人脸识别技术确认身份的建议，以防范冒名贷款等风险。对公柜员分析了业务办理前资料审核环节中亲见证件原件、比对复印件的重要性，以及近期多次出现的证件有效期与联网核查不一致的风险事件，提醒大家合规操作规避风险。

    会议最后，网点负责人对大家的积极探讨、踊跃发言表示肯定，并指出我们作为银行从业人员应当勤勉尽责，遵循“了解你的客户”的原则，加强客户识别，确认客户真实身份，可以从源头上防范洗钱活动，有效保护金融机构和客户的资金安全，为预防洗钱犯罪，防范金融风险构筑一道安全防线。