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了解反洗钱工作——反洗钱心得体会

时间:2019-10-08 19:21:57  来源:银行界网  供稿单位:建行衡阳市分行  作者:邓彩霞

     洗钱是一种破坏金融秩序的违法犯罪行为,开展反洗钱工作是金融机构的重要职责之一。作为银行一线工作者,我们首先要了解反洗钱工作的认识,要从自己开始做起,要展开广泛宣传,让群众了解配合工作。    

 
    一、加强学习,提高对反洗钱工作的认识
 
    众所周知,洗钱是一种破坏金融发展秩序的违法行为,为增强对反洗钱工作的认识,我们要从自身做起,要深刻领悟反洗钱工作的重要性,要强化临柜人员反洗钱方面知识的培训,切实履行重要职责,扎实开展反洗钱工作。
 
    二、注重宣传,深化客户对反洗钱工作的理解
 
    为了让广大群众配合我行开展反洗工作,我们可以开展不同形式的宣传活动,如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。为客户办理挂失换卡、U盾等业务时,多问多提醒。
 
    三、执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度
开立个人账户,严格按实名制的有关规定审查开户资料,要求客户出示本人有效身份证件进行核查,对于未能依法提供相关证明材料的个人账户,不予办理开户手续。
 
    在开展反洗钱工作时,需要付出很多的努力,投入很多的精力,如今,大家的投资理念越来越先进,投资意识很多,就容易产生鱼龙混杂的现象,对于每一个工作人员来讲,首先就是自我的反洗钱意识,消除自己在反洗钱责任方面的误区,在工作中,不断积累,提高辨别各种洗钱行为的能力。
 
    在工作中,反洗钱工作的开展可能会导致客户的误会与不解,你问客户取钱干什么用,收款方认识吗?在客户看来是繁琐了一点,但我们应以广大客户切实利益为重,让客户意识到洗钱的危害性,积极改善认知,优化反洗钱环境。
 
    在日常的工作中,我们应当恪尽职守,严于律己,努力提高自身反洗钱认知,更好的为客户服务,积极营造良好的金融环境。

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