做好反洗钱工作是维护国民经济秩序稳定的非常重要的一个环节。建行作为国有大行，客户多、资金结算量大，很容易成为不法分子进行洗钱的媒介。因此，作为面对客户的第一线，我们基层网点更是要提高警惕。要从多方入手，多管齐下进行反洗钱工作。目前，反洗钱工作主要体现在以下几个方面：
一、补录对公户的客户信息。洗钱的主要渠道之一就是通过创立“皮包公司”来把黑色收入洗白成通过公司经营获得的合法收入。对于该风险项，支行组织了对公客户信息补录，确保每一个公司客户都是切实经营的并取得的合理收入的公司。同时对其受益人及实际控制人进行调查，是否有取得不合理的收入。该项措施可以在很大程度上发现“皮包公司”，大大降低不法分子使用我行对公户进行洗钱的可能性。
二、在日常营业过程中多问多看，杜绝把银行卡非本人使用的行为。近期，多个网点发现了由社会人员控制老人或青少年来网点要求开立银行卡并开通网银盾的要求。这要求我们的一线员工必须时刻提高警惕，及时发现这些风险点，并及时上报可疑人员。同时对于16岁到18岁的客户，如未能提供收入证明，则要求一定要其监护人进行代办业务。
三、加强对于反洗钱的教育和宣传工作。网点常组织学习反洗钱知识及常见案例剖析，加强员工反洗钱能力。与此同时，也会定期开展公众教育活动。让大家了解出借银行卡等行为对自己、对社会的危害，从源头上遏制洗钱行为。并严格完成尽职调查，反洗钱尽职调查是对可疑账户的综合分析及排查。我行对于该项任务做到了及时、真实、高效的调查与反馈，绝不流于形式。为我行及时发现各种可能存在的洗钱隐患。
反洗钱永远在路上。反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作,在今后的工作中我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓,切实履行好反洗钱工作职责,维护国家的经济金融安全。
