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合规就是生命线

时间:2019-06-10 20:59:09  来源:银行界网  供稿单位:建行衡阳市分行  作者:许佳丽

    歌德曾说:“毫无节制的活动,无论属于什么性质,最后必定一败涂地。”也就是告诉我们,万事都有规矩,无规矩不成方圆。对于经营风险的银行业而言,合规显得尤为重要,而对于银行职业者而言,合规更是生命线。

 
    加强业务学习,提升合规意识。经常开展有关法律法规、规章制度的学习,要让全体员工意识到合规管理和合规文化建设是经营管理的一件大事,不是监管者要我做,而应是我们自己要做,而且要自觉地做。同时还应学习典型案件,以案为鉴,防微杜渐,牢记“莫伸手,伸手必被捉”,坚守“底线”,不越“红线”,不碰“高压线”。使全体职工自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为,根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生。
 
    建立健全内控管理制度。设置独立的、强势的合规部门,并高度重视合规部门的建设。规管理组织机制必须实行一把手负责制,层层落实责任制,明确合规部门在本社的枢纽地位,界定好合规部门与业务部门的关系,认真扎实贯彻执行案件防范责任制的规定,促进内部防范机制的强化与完善,努力做到在规范的前提下发展业务,在发展业务的同时,加强规范管理,以保证各项业务的流程和规章制度在约束之内进行。同时鼓励各个从事不同岗位的员工从自身岗位上找工作漏洞,提出合理建议,为完善内控管理提供重要依据。
 
    充分发挥内、外部监管作用。从持续发展的角度看,银行合规经营必须实现内部控制和外部监管的有效结合。一方面,加强信息披露,提高透明度,利用社会力量来监督经营行为;另一方面,加强现场检查和非现场监管,进一步推进自律建设。
 
    合规,不仅仅关系到个人工作的规范与效率,更关系到企业利益与形象,进而影响到行业的健康发展!有效的合规文化能将风险消除于无形,而摈弃合规,就可能误入歧途,甚至走上危险的不归之路!

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