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反洗钱从识别客户做起

时间:2019-03-19 18:32:18  来源:银行界网  供稿单位:建行衡阳市分行  作者:王卫军

    反洗钱不是一项简单的金融工作,它已经上升到关乎国家发展和安全的高度。银行由于其经营活动的特殊性,特别容易成为犯罪分子洗钱的温床。由此,反洗钱在银行日常工作中也愈发变得重要,未来反洗钱的力度只会越来越大。

    近期网点组织学习了关于山东省莱芜分行,江苏省南京分行,福建省南平分行,山东省临沂兰山支行,山西省分行接受人民银行反洗钱处罚情况的通报,这五个案例都明确指出了我行在客户身份识别,客户洗钱风险等级管理,大额和可疑交易报告等反洗钱合规管理存在的问题,给我们以深刻警醒和启示。要求全员高度重视、认真总结教训,对照监管要求及被处罚机构暴露的问题进行自查自纠,举一反三,全面排查,采取措施,有针对性地提升反洗钱工作履职成效。

    客户身份识别是反洗钱法定义务,也是人行反洗钱检查的重点。要按照总行要求,持续提升客户身份信息质量,切实做好初次识别、持续识别、重新识别、受益所有人识别等工作;同时,高度重视客户洗钱风险等级管理,严格执行相关规定,及时对客户洗钱风险等级进行划分及调整。同时,随着人民银行反洗钱检查与处罚的力度的持续加大,严管重罚将成为常态。要积极应对人行检查,对监管机构现场检查发现的问题,要立即整改,提高整改的系统性、彻底性,避免出现屡查屡犯、此查彼犯的情况,有效防控合规风险。同时加强与监管机构的沟通,积极争取监管机构的理解与认可。在今后的工作中,进一步增强责任感和使命感,积极主动,扎实有效地推进反洗钱的各项工作。

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