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反洗钱,建行在行动

时间:2019-02-10 09:43:52  来源:银行界网  供稿单位:建行衡阳市分行  作者:邓彩霞

    银行业以货币资金为主要经营对象,极易成为犯罪分子进行洗钱活动的重要渠道。金融部门作为国家重要的反洗钱机构,在反洗钱工作中承担着重要的责任。中国人民银行将反洗钱工作视为重中之重,如何做好反洗钱工作现已成为各金融部门必须认真思考的问题。

    银行人熟知,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱工作的三项基本制度。首先,客户身份识别制度是防范洗钱活动的基础性工作,了解客户是金融机构反洗钱工作的基本要求。其次,客户身份资料和交易记录保存制度可为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明,便于为违反犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供证据。最后,大额和可疑交易报告制度作为发现和追查洗钱行为的线索,便于反洗钱活动的顺利进行。
 
    随着建设银行“新一代核心系统”反洗钱功能的上线,大额和可疑交易报告、客户洗钱风险等级评估、反洗钱名单客户识别等工作均可通过新一代系统完成,有利于分行对各类风险事项的分析做出高效判断。此外,新一代系统设计了多维度的可疑交易报告模型,并提供强大的辅助分析功能,提升甄别洗钱行为的智能化水平,成为打击洗钱犯罪的强大武器。
 
    反洗钱工作任重而道远,银行机构必须积极承担责任,采取有效防范措施,提升自身反洗钱能力,切实做好反洗钱工作,实现自身良性循环。大行大担当,我为我的行点赞! 

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