反洗钱之了解客户

    一类卡开卡量是银行吸引客户存款的“利器”，电子银行、智慧柜员机等自助设备普遍使用，减少柜员工作量的同时，也方便了客户。
 

    前段时间，网点来了很多漂亮的做直播平台的“小美眉”来申请开卡，经办人员钱姐“窃喜”这周的开卡任务可以完成了，指导这群美眉办完卡，激活电子产品，她们似乎“意犹未尽”，提出要办U盾，钱姐心想这怕是碰到“大客户”了，自己的存款任务也有着落了。随即询问他们是不是平时交易金额很大，现在我行的手机银行转账更方便，免汇款手续费，如果转账、汇款金额较大的在电脑上使用才需要U盾，可“小美眉”说，这是公司负责人要她们到银行买U盾，还要求将U盾上缴给公司，每月通过她们卡转账、汇款。经办人员通过进一步了解，这群“小美眉”是刚毕业才参加工作，不知道U盾使用的知识。发现该问题，钱姐立刻从公证教育栏拿出宣传折页，告诉他们“反洗钱”中的相关规定：任何单位和个人 不得出租或出借自己的账户、银行卡和U盾。有位年纪稍长美眉马上的用电话询问家里人后，又与公司商量，决定只办银行卡，无需办U盾，公司照样可发工资。

    网点智慧柜员机的大堂经理、协同人员要擦亮眼睛，认真甄别客户。认真、及时向客户介绍“反洗钱”的知识。