新一代系统的上线为我们做好客户维护工作提供的强大的抓手。特别是对高净值客户的维护。为实现客户资产的全方位管理，对私人银行业来说，不仅应涵盖投资和财富管理等系列产品和服务，还需要提供多角度的增值服务，以赢取信任，满足高净值人群的多元化需求。通过新一代系统的分析，我行针对18名AUM值在300万以上的客户进行上门拜访或电话联系。进一步详细了解客户的行业情况，家庭资产分布情况。公司联动，为客户制定了金融服务方案，在个人企业存款、企业贷款、代发工资业务、个人理财保险业务方便都有很大的进展。在为高净值客户配置金融资产的同时提供我行的非金融服务。 通过这次新一代系统数据的分析，我行实实在在的体会到了运用系统为客户进行综合营销、做好客户维护的便利，利用系统的数据分析，对所选客户群的客户进行精准定位，充分了解客户需求，正确判断客户的风险承受能力，并熟知各类产品，将每只产品的风险点及时告知客户，真正做到“把合适的产品推荐给合适的客户”。再通过公司联动营销，为客户制定专属的资产配置金融服务方案。仅有好的产品设计和好的服务方案并不能保证私人银行业务的成功，只有在对私人银行客户需求特征进行充分研究的基础上，建立科学、高效的客户服务体系，才能保证我行私人银行业务持续健康地发展。 最后，私人银行从业人员一定要做足KYC（Know Your Customer，了解你的客户），充分从客户的角度想问题，真心关怀客户，把产品的风险点及时告知客户。若客户的风险承受能力发生变化，一定要对投资结构进行动态调整，改变投资品种的比重；还要定期与客户检讨投资方案的执行情况，进行审视、评估和调整，使理财规划方案更加符合客户实际需求。客户才会更加信任你，关系维护才能长久。
