立足双基，严防冒名开户

    近年来，不法分子通过冒名账户进行诈骗洗钱活动的现象时有发生，冒名开户案件频发。随着智慧柜员机的在网点的步设，冒名开户又呈现出新风险和新特征。不法分子选择客流量较大的业务高峰期办理，并提前准备好具有较高相似度的身份证，试图通过智慧柜员机进行冒名开户。

　　为了能够从源头上更好地杜绝此类案件的发生，我临武晴岚支行委派主管雷金美组织我们对于发生在身边的案例进行了深入的分析和探讨。

　　通过这次讨论，总结了一些经验和建议。首先，要树立高度的风险防范意识和责任意识，开户时认真审核客户身份证真伪，是否本人，是否自愿办理，万不可流于形式；其次，要加强客户身份识别能力和询问技巧，对于客户形象与身份证件存在较大差异或者神情异常的客户要提高警觉，层层询问核实；再者，要严格双基管理，合规操作，按流程进行客户风险排查，对于异地开户客户，应该通过询问，提供辅助证明等方式来辅助验证身份，对于可疑对象应该协同主管进行双重确认，以严防冒名开户。

　　严格审查，加强防控演练学习，把好开户关，从源头上杜绝诈骗洗钱活动，才能更好地维护客户的利益，更好地实现双基管理，打击金融犯罪活动。