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牢牢把握风险防范的关口

时间:2017-12-11 17:02:39  来源:银行界网  供稿单位:建行常德市分行  作者:陈思

    在一个普通工作日的下午,网点人头攒动,大堂经理指导客户操作、解答客户疑问,十分忙碌。这时,一行三人来到大堂经理跟前,询问自己的两张银行卡密码都忘记了该怎么办,大堂经理十分熟练地引导客户来到智慧柜员机前进行密码重置,插入卡和身份证、拍照、审核通过......一系列流程非常迅速,但因客户没有预留手机号码而无法办理,于是大堂经理将客户带至柜台,告知柜员为客户留存手机号码,柜员见客户是大堂经理引导过来的,接过身份证也没有核对,直接为客户办理了该业务,随后客户在智慧柜员机上将两张卡的密码都重置了,而站在一旁的大堂经理这时觉得有些不对劲起来,拿着客户提供的身份证和本人仔细核对,又叫来其他工作人员核对,经过询问客户最终确定不是本人。行内员工立即做出反应,要求客户去公证处开立公证书,证明遗产继承的合法性,在文件手续都齐全后为客户办理了取款销户。

    我行双基工作已开展多年,但类似上述事件仍时有发生,显露出双基工作执行层面还略有不足。作为直接与客户接触的一线员工,我们必须培养高度的风险防控意识。
 
    一是“识别客户”是基层工作的一个重要环节,是开展业务的基石,是防范风险的第一道关口,是否准确的识别客户,对案件防控、网点业务发展意义重大。全行员工必须增强合规意识,认识到合规操作是支行全面发展的保障。
 
    二是培养合规习惯。当我们频繁使用某种思考和行动的方式而使它变成了一种自动行为时,习惯就产生了,在工作中我们要有意识地培养良好的工作习惯,按规章制度办事,每次办理业务前多花几秒钟的时间认真核对客户和身份证件信息是否一致,争取做到杜绝冒名办理业务,将风险防范、双基管理真正落到实处。(澧县支行)

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