11月30日中午11点，建设路支行大厅迎进来两位风尘仆仆的客户，说着一口不标准的普通话，其中一位吴姓客户在大堂经理带领下把400万资金从理财中转出来，然后要求转走100多万。
取号后，客户来到柜台办理。柜员要求其出示相关证件，客户表示只有中国护照。经系统查询，该账户是在浙江温州文成玉壶支行开户，通过护照办理，客户强调自己并未有身份证和其他证件。营运主管询问客户手机号码，当即与留在新一代系统中的手机号码进行核对，当场拨打手机时而无法接通。诸多疑点，柜员与唐主管商量后，提出希望陪同客户去出入境管理局核实护照信息。这时吴姓客户的同伴情绪激动，在大厅大吵大闹：“你们这是什么银行，说了是用护照办理的，这是真的，凭什么要去查，转个账都这么麻烦！”
大堂经理立马安抚两位客户，对其进行解释说明。最终，吴姓客户还是不愿意去公安局核实，只同意让委派营运主管及客户经理带着护照去查询，自己与同伴在银行等待。
在等待的过程中，吴姓客户的同伴又吵着要见行长，说我们耽误他的时间。柜员与大堂经理进行了多方解释，说明我们是按规章制度办事，确实是地区不同，我们需要核实身份才能转账，这也是对客户负责。
很快，唐主管和客户经理在出入境管理局核实后回到网点，查询结果是：护照是真的，是通过身份证办的，中国人怎么会没有身份证呢？客户应该出示其身份证件。大堂经理这边与客户详细解释我们的核实情况，唐主管立马想办法跟浙江文成玉壶支行取得联系，看有没有其他解决办法。
看到此情景，吴姓客户的态度突然来了个180度的大转弯。一边往外走一边说：“算了算了，我暂时不转了，等以后再说。”
后经唐主管与开户行核实，吴姓客户确实是在该支行开户，当时开户时，除了护照，还提供了其他证明身份的辅助材料，该客户出国务工多年，身份证已被核销，而客户的姓名和户籍有误，导致不能办理身份证件，当地公安局给办理了中国护照。江浙一带针对这种特殊情况的客户当地也同意其开户，但都提供了辅助资料。
经过一番周折终于知道了事情的来龙去脉，我们不知道吴姓客户为什么不愿提供其他证明材料。但经历过这次“护照风波”，大家的风险防控意识有了更进一步的提高，在面对客户时，一定要坚持按规章制度办事，一点小的疏忽可能会给自己带来大麻烦。我们不仅要牢记“客户至上”，更要时刻提醒自己在工作中合法合规，这样既是对自己的保护，也是对客户负责。（建设路支行）
