近期，我参加了分行组织的反洗钱培训班，学习完之后，掩卷沉思，心情久久不能平静。作为一名银行基层网点工作人员，从入行起就开始学习反洗钱法、金融机构反洗钱规定、人民币大额和可疑支付报告管理办法等一系列反洗钱法律法规，但以前的我只停留在略知一二的层面上，并没能深入理解。今年我轮岗为业务主管，作为支行的反洗钱岗位人员，负责客户尽职调查、客户身份重新识别等反洗钱相关工作。通过这次反洗钱培训，结合我平时的工作经历，让我对反洗钱工作有了更深刻的感悟。
一、强化意识是基础。反洗钱工作做不到位，归根结底是思想认识不到位，反洗钱意识淡薄。作为银行一线人员，我们要充分认识到反洗钱是我们必须履行的责任与义务。因为一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动都需要经过银行，在当前反洗钱工作日益严峻的形势下，我们首当其冲，要义不容辞的把反洗钱工作做到位、贯彻好。
二、“客户身份识别”——把好第一道关。我们前台柜员在开户时一定要把好第一道关，严格落实“客户身份识别”。利用身份核查系统仔细核查开户真实性，遇到难以辨别的客户，一定要同事一起看看、多问客户几句、并要求客户出具近期有照片的其他辅助证件。多数反洗钱账户都是由其控制的他人身份证开立的，我们一定要把源头遏制住。
三、切实做好“了解你客户”。开户时职业信息大量选择“其他”、办理一次性金融服务未做好客户身份资料保存、开立对公账户时审核不严、营销POS机未实地查看，尽职调查不到位、“三异”账户（户证、手机、银行“三异”）没做到强化客户身份识别。
一个个身边的案例告诉我们没做好“了解你客户”会产生怎样的后果。因此，我们必须提高警惕，把“了解你客户”贯彻到工作中去。
