古人云：“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”，合规既是一种行为规范，更是一种文化，构建良好的合规文化，有利于银行本身的良性发展，有利于整个金融市场的稳健运行，有利于构建和谐和金融秩序。但是我们现在却面临着许多不太合规的现状：
一、规则不规范。银行需要创新，所以开发的新产品层出不穷。但开发的新产品与合规风险控制出现“断层”，智慧柜员机的铺开，新一代系统的上线，在很长的一段试运营期间是没有出台相关的制度或管理办法的，部分环节存在管理空白和风险敞口。如五万以下存取款不需要凭证，也没有电子签名；智慧柜员机钥匙保管混乱，代客操作，代客保管等。后期虽然出台了一系列制度，但其操作性和可行性差，不够具体，或与实际情况不符，造成难以执行。
二、脑规手不规。其实我们柜员都清楚“规”与“不规”，但工作中嫌麻烦存侥幸而“不规”。单证不妥善保管，秘钥印章随意摆放、告知他人缺乏自律。
三、局部利益排规不合规。我们常常会碍于领导权威或同事情面或客户吵闹投诉，勉心不规；只重业务发展，却轻风险防范；为了局部的利益，犯下不可挽救差错。
那么，我们如何建设合规文化呢？
首先，就是要建立一个全过程的合规风险管理机制，让各层次的人员对合规风险形成全面的了解，建立出一套全面的管理机制。同时也让我们自身充分认识各类违法违规活动的严重性和危害性，真正从内心深处提高警觉，把防范措施落到实处，切实防范于未然。
其次，制度梳理，把制度的合规要素嵌入到流程管理中。对现有的制度进行梳理、整合。对创新的产品也出台相应的可行性规章制度，在不断的摸索中完善新旧制度的衔接，减少管理空隙和失误。
最后，培养员工“主动合规”的意识，。加强员工教育，强化员工职业操守，全面提升员工政治和业务素质。引导员工树立正确的业绩关，强化员工行为监督，高度关注有不良行为苗头的人员，及时采取相应措施。加强执行力建设，严格追究责任。
总之，“合规文化”的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便就可以完成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持。慎于思、谨于行、安住心、守住身，小事当慎、小节当拘，加强合规文化建设，将“合规”谨记于心。（五一路支行）
