提升内控合规认识 加强业务环节风险管控

 

    第一、通过对客户的识别与分流，提供差异化服务的同时，排除案件发生的隐患。当客户走进大厅，大堂经理询问客户要办理什么业务，简单沟通进行分流的过程其实也是对来访客户进行排查的过程，对于神形可疑或者年轻人陪老人家来办理业务，特别是开立电子银行的这类客户可进行重点关注，防范可能发生的风险事故等等。

 

    第二、柜面7加8服务流程，在给客户办理好业务的同时，也为客户提示了风险，提升风险意识。在业务办理过程中，柜员对于客户汇款转账取现要求，应严格要按操作流程，进行收款方姓名、金额、资金用途的询问确认，这样可以有效检查柜员自身业务是否办理错误，预防事故发生，还能够对客户的资金转移提出风险提示，有效防止客户资金造成损失。提醒客户携带好随身物品，资金取现复点注意安全等，不但是对客户的关怀，同时也是提醒客户注意规避风险。

 

    我们在提供优质服务的同时，其实就是做好内控合规工作的基本要求，所以我们要做好自己的本职工作，认真接待好每一位客户，处理好每一笔业务，合规就是保饭碗，违规就是砸饭碗，为内控合规贡献自己的力量。