反洗钱人人有责

    当下，反洗钱在复杂的社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是维护国家金融稳定的需要，也是促进金融系统健康发展的保障。随着《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相继颁布实施，反洗钱认识得到了进一步强化，初步建立和完善了反洗钱内控制度，明确了内部反洗钱操作流程。

    为增强对反洗钱工作的认识，我们应从自身做起，加强对反洗钱知识的学习，深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先，充分认识金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层员工了解客户的优势，提高反洗钱的积极性和主动性。其次，一线柜员在开立账户之初就要审慎。在开立单位结算账户时，要认真审核营业执照，法人身份证，企业代码证，国税，地税，开户许可证及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并要详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；从严把关对大额和可疑支付交易的监测，在为对公客户办理存款、结算等业务时，均应按中国人民银行有关规定，要求其提供有效证明文件，进行核对并登记。开立个人账户时，严格按实名制的有关规定，要求客户出示本人的有效身份证件进行客户身份核查；客户身份证为外地人员的还需出示书面开户申请留档。柜员和业务主管日常要严密关注相关个人与单位客户在短期内（指10个工作日以内）利用银行账户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，做好可疑交易记录，填制《可疑交易报告表》后及时向上级报告。

    风起于青萍之末，所有人情大于制度的行为和一切微小的失察都可能引发行业风险，因我们自身业务拓展的要求和对市场占比的迫切需要：市场化利率、大额存单、现金分期、快贷，建设银行的吸引力可以预见，每天形形色色的客户趋之若鹜，我们更应恪尽职守，维护职业尊严。(高山街支行 )