做好双基管理 严把开户审核关

    为有效防范电信网络新型违法犯罪，切实保护人民群众财产安全和合法权益，中国人民银行于2016年9月30日公布了银发[2016]261号文件《关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》。这一文件的出台是对近几年频繁发生的电信网络诈骗的有效手段。

    在工作中我们应该秉承双基理念，切实做好加强支付结算管理、防范电信网络新型违法犯罪的工作。

    首先，我们得高度重视账户实名制。在为客户开户时，认真核实其身份信息，对可疑客户，可以要求其出示其他辅助证件。对于不予配合的客户可以拒绝为其办理开户业务。需要办理电子银行业务的客户，必须验证其手机号码的真实性，以及是否为客户自己使用。从源头抓起，深入开展账户实名制工作。

    其次，重点检测可疑账户交易情况。对于可疑账户、可疑交易进行重点排查，查清来源，走向，掌握犯罪资金转移通道。查实为犯罪分子所持账户，及时进行处理，避免犯罪分子将犯罪资金进行转移，切断他们的通道，最大限度地保护群众资金安全。

    从源头和资金动向两个方面抓起，严格把控账户的开立与使用。配合人行做好资金账户管理工作，切实保护好人民群众的财产安全，才能更值得我们的客户放心与依赖。(津市支行)