渠道转型 管理跟进

    随着物理渠道的转型智慧柜员机的大量布放，支行财会部将智慧柜员机管理作为检查的新内容，提前介入督查， 做到渠道转型管理随之跟进。

    一、组织对智慧柜员机管理条款的学习

    作为自助服务转型的智慧柜员机渠道业务，暂时没有系统的完整的管理细则，但这不能作为放松管理更不能作为不管理的理由，支行财会部通过从网络学习系统、培训课件中搜集整理相关资料下发给委派营业主管，进一步加强对智慧柜员机的维护管理、业务规则、业务内容、业务流程的学习，加强业务风险控制意识的提升。

    二、组织对智慧柜员机岗位职责的梳理制定

    智慧柜员机的管理涉及网点八岗位，这是人员服务转型的具体体现。为确保智慧柜员机业务流程操作指引、监督、审核不错不乱，确保智慧柜员机箱体钥匙、卡箱钥匙、滚轮印章等重要物品专人管理，支行财会部要求各基层行委派营业主管根据各行实际情况，根据不相容原则制定智慧柜员机各岗位职责，明确各岗位具体人员，细化各人员操作流程、要求。上级行的及时干预管理，使委派营业主管对智慧柜员机的关注程度随之跟上。

    三、组织对智慧柜员机中重要物品的现场检查

    针对智慧柜员机现阶段的自助发卡功能，支行财会部组织对智慧柜员机中银行卡的现场检查，落实基层行对智慧柜员机的检查履职情况，核对智慧柜员机银行卡是否账实相符，吞卡处理是否合规。财会部的检查实时引导委派营运主管对智慧柜员机的检查。