强化双基 防范风险

    一、在日常工作中，要严格按照规章制度和操作流程，养成良好的工作习惯。在柜面工作中，要始终坚持“先收款后记账、先记账后付款”的流程来办理，始终坚持一笔一清。从受理客户的业务开始，就需要想好这笔业务能不能办，要怎样办。要仔细审核凭证，看凭证要素是否齐全，身份证件是否做了核查，客户的签名是否符合规定。只要在办理业务的每一个细节都按照规章制度和操作流程来做，并且形成一种良好的习惯，发生差错的概率会大大降低，而且凭证的差错也可以在第一时间里得到最佳解决。日终轧帐前，需要认真勾对流水，在勾对流水的同时，可以对凭证进行二次的审核，把发现的问题在当天就整改好。

 

    二、随时关注柜面监测系统，掌握会计疑点。对省行稽核中心下发的风险核查和柜面业务监测，及时回复，对下发问题进行归类整理，形成书面资料，组织全员学习。对存在的问题，进行认真检查，落实跟踪整改，对差错绝不姑息迁就或掩盖实情，错失发现事故和案件的时机。

 

    三、加强业务培训，提高员工风险防范意识。有计划、分步骤开展规章制度教育、依法合规教育、职业操守教育，增强员工的合规经营意识，教育、督促员工按章操作、依规操作。赫山支行每周四在营业主管的组织下坚持每周一学、每月组织学习内容的测试，学习形式也灵活多样，定期开展营运工作分析，对发现的问题及时通报、及时整改，做到思想、行为双到位。

 

    四、加强重点环节管理，防范现金业务风险。严格执行查库制度，防范现金业务风险。支行行长每月抽查两名以上柜员尾箱、每季度履盖所有柜员。现金业务主管每日日终与现金柜员共同清点库存实物、共同封箱、每月不定期抽查三次普通柜员尾箱；委派营业主管每旬对机构现金、单证进行全面盘点核查；

 

   “双基”管理是一项长期性、日常性工作，必须从点滴做起，从自己做起；基础管理是一项长期性、系统性、艰巨性的工程，必须常抓不懈，持之以恒，只有真正做好了“双基”管理工作，我行的业务发展才有持续健康科学发展的基础，风险内控才有内在的长久的稳定的基石，从长远来看，员工的工作压力也会从规范、流程、系统化中得到缓解和释放。