农业银行目前是唯一一家负重运行的国有商业银行，在农行改革不断深入、不断加快的新形势下，积极探讨案件防范工作面临的新情况，切实抓好案件防范工作，已经成为推动各项业务不断发展的主题。良好的宏观经济环境、充足的经营资本、有竞争力的金融产品、科学的管理手段、优秀的人才队伍，都是银行稳健经营与发展的应具备的基本条件。诸多条件中，“人”才是最关键的因素。因此，在案件防防范中，必须确立“以人为本”的防范理念，才能建立牢不可破的防范体系。
一、“以人为本”抓防范，必须深入剖析案件发生的根本原因 在人的职业生涯中，一是为了生存，二是为了发展。在他们付出劳动取得报酬满足基本的生活需要之后，所期望的就是由低薪阶层到高薪阶层，由普通员工到管理人员，由普通管理人员向高管人员发展，从而使自己的才华得到施展，能力得到认可，人格得到尊重，实现人生的价值，创造人生的辉煌。反之，当事与愿违，感受到环境压抑，才华得不到施展，能力得不到认可，同时高负荷的劳动得不到应有的回报，自然就产生消极心态，甚至心理失衡，最终导致案件的发生。 如果仔细分析，案件发生的原因，不外以下六种心态。一是攀比心态，认为一些能力不如自己的人身居高位或者待遇优厚，少数管理者利用职务之便搞特殊，以权谋私；或者其他金融单位或行业工资高、福利好，产生攀比，心态失衡。二是抱怨心态，认为自己的能力、才华与目前的岗位、职位、工资不相称，得不到领导的重用，而心态失衡、怨气冲天、心生抱怨。三是失望心态，不能正视农行所面临的困难，年复一年看不到农行的起色，认为奋斗看不到希望，对银行发展丧失信心而心灰意冷，心态失衡。四是抵触心态，农行现在普遍采用绩效工资考核，由于经营环境差，资源匮乏，千倍的努力只能取得一分的回报，不能体现按劳取酬的价值，干得不如说的，说的不如看的，从而对工作、对上级产生抵触情绪，导致心理失衡。五是对抗心态，认为上面千条线，下面一根针，各种检查，各种规章制度都是针对基层操作人员，稍不留意就会出现纰漏，受到处分、处罚，从而对上级管理产生抵触、对抗。六是贪婪心态，价值观、世界观扭曲，认为大权的人大捞，小权的人小捞，所以自己也变得见利忘义，见钱眼开，从而利用职务之便、岗位之便贪污、受贿、挪用款项。 以上这些消极的心态一旦产生，如果没有强有力的制约措施和手段，都将会随时产生重大的经济或刑事案件。
二、“以人为本”抓防范，必须调动一切积极因素，防患于未然 案件的防范，必须针对以上六种消极心态，针对心理的失衡采取有效措施来化解。 首先，作为管理者，必须以身作则，严于律己，让员工心悦诚服，增强感召力。作为管理者，要营造银行可持续发展的氛围，切实防范各类案件的发生，管理者必须兢兢业业、无私奉献，领好头，带好路，示好范，鼓好劲。做到自重、自省、自律，以完美的人格对员工产生极强的感召力。其次，作为管理者要创造一个栓心留人的环境，让员工处处感受到温暖，增加亲和力。虽然农行面临诸多困难，但也要为员工的职业生涯做一个合理的规划，培养一种积极向上企业文化，为员工创造愉快和谐的工作环境。领导与员工要同心同德、同舟共济，提高员工对单位的忠诚度，营造一种农行大家庭的亲和力。第三，要营造良好的发展氛围，设身处地的关心员工切身利益，增强员工的向心力。一方面要对员工进行人生观、价值观教育、法律法规教育、职业道德教育、案件防范教育，通过强有力的政治手段筑牢思想防线。另一方面，要努力抓好经营，提高员工收入和福利待遇，增强员工的自豪感、归属感。不断改善工作环境，把员工的冷暖放在心上，解决基层员工的切身利益问题，让员工在农行的发展中看到希望，提高员工对农行的向心力。第四，要完善考核机制，倡导团队精神，增强员工的凝聚力。诚然，在一些欠发达地区，由于历史的原因，与发达地区工资收入、福利待遇差距较大。同时，即使在同一地区各个营业机构所处的经济环境亦有很大不同，员工的收入差距也很大。党中央在“十一五”规划中已经把加大调节分配收入问题列入规划，缩小地区间、行业间收入差距，努力解决分配不公而产生的社会矛盾。作为银行的各级管理者也要深入思考，做好正面引导，调剂工资分配，而不能一刀切，一个标准，不顾现实条件、不论员工是否尽心尽力，在同一个系统、同一样的干部员工、同一样的劳动付出，落后地区与发达地区收入却有天壤之别。在收入分配中。不仅仅要以绩效取酬，而且要考虑到按劳分配，尽量创造一个相对公平的环境。倡导团队精神，增强员工的凝聚力。第五，要以制度建设为核心，强化干部员工的自我约束力。没有规矩不成方圆，制度建设要覆盖前台后台各个业务领域、操作环节，覆盖所有部门和岗位，做到互相监督、互相制约。在严格执行制度的同时，辅之以人性化的管理，对关键的风险点要经常性的予以提示，做到警钟长鸣。让员工找到工作的内在动力，充分调动员工的主观能动性，把合规操作、合规经营入脑、入心，变成一种职业习惯来遵守，不断增强自我约束能力。
三、“以人为本”抓防范，必须建立完善的监督制约体系，层层设防，使干部员工“不想作案，不能作案，不敢作案”。 一是要营造良好的案件防范环境，使员工不想作案。要强化“防范就是经营效益“的理念，各级领导、各个业务部门要严格落实目标责任制，发现问题及时解决，及时纠正，发现违规违纪行为要及时报告、及时处理。对在检查中应该发现问题而不能发现问题，或对已经发现的问题视而不见、查而不报、查而不究，要坚决追究检查者的责任。同时要尽可能的为员工实现人生价值创造应有的条件，使员工看到希望、产生动力，通过对比算帐，使员工认识到丢掉银行的饭碗去作案是不合算的，从而不想作案。二是要建立完善的监督制约体系，使员工不能作案。建立完善的内部监督制约机制，把制度执行、制度监督、岗位制约作为案件防范的重点。加强对重点岗位、重点人员的思想、行为、家庭状况的了解掌握和分析，对那些不适合在重要岗位工作的人员该调动的调动，该调整的调整。对那些在思想、工作、生活中出现异常的人要采取果断措施。及时发现管理上的漏洞、操作程序上的隐患，通过及时修补和完善工作中的漏洞和不足，严格落实各项规章制度，从而使员工不能作案。三是加大打击惩处和警示教育的力度，使员工不敢作案。“小过不戒则大过必生”，加大检查力度，对违规违纪等各种案件发现一起，查处一起，不断加大打击和惩处力度；对苗头性的问题及时发现，及时整改。同时认真开展正反两方面的教育活动，弘扬正气，震慑不法思想和行为，做到警钟长鸣。促使每位员工养成为银行的事业负责，为自己的人格负责的职业精神和道德品质，从而使员工不敢作案。
