从国际到国内，从金融行业到证券、保险等多种行业，反洗钱工作是现今复杂金融环境下的一项重要工作，做好反洗钱工作是国家、行业、公众的需要，也是维护各级机构声誉和金融稳定的需要。做好反洗钱工作更是基层反洗钱人员包括金融机构负责人提升金融机构合规水平的重要手段。
笔者现结合基层工作实际，就反洗钱工作中的具体思路展开阐述。
严格制度执行，完善反洗钱工作体系。
在人民银行的统一领导下，各金融机构逐步完善反洗钱相关规章制度。作为基层反洗钱管理人员，要认真督促网点的执行和检查，确保反洗钱工作的有效开展。实际工作中，更要及时反馈工作中出现的新情况、新动向。
强化落实客户身份识别制度。
银行网点在与客户建立关系时，要严格执行制度，确保九项信息的齐全，同时按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求，注意核查人员信息和保存相关交易情况。对不能执行客户身份识别制度的人员和基层网点，进行专项培训，严格考核制度。
加大培训力度提升从业人员素质。
反洗钱工作不是一个部门也不是一个人的事，而是整个团队的工作，是金融机构的一项重要合规内控工作。各级人员要充分认识到反洗钱工作的重要性和必要性，充分认识每一项的操作正确和必然关系。每月要对最新反洗钱动态、工作进行学习，提升反洗钱工作水平，要侧重于反洗钱操作技能的培养和制度法规的贯宣。通过多级强化，提高一线反洗钱岗位人员的工作水平和操作能力。
深入指导和强化监督检查规范基层操作行为。
一是通过外部指导、上级专项检查，让基层网点正确认识和理解反洗钱工作；二是银企通力协作，从制度上讲，企业对反洗钱行为更较为不专业，认识水平也更会弱些，双方应加大协作力度，通过上级的业务指导提升企业方面的反洗钱管理水平，并严格履行反洗钱义务；三是支行应及时召开反洗钱领导小组会议，认真审议会议议项，查找各联络部门不足；四是反洗钱管理员应协同企业管理员共同完成银企双方的反洗钱专项检查和业务检查，从根本上约束基层操作行为。
补足工作不足解除反洗钱操作隐患。
基层网点常常反馈，现在客户往往有较强的防备心理，极度不愿配合反洗钱调查工作，这也为犯罪份子提供了保护。同时鉴于反洗钱人员专业水平参差不齐，对客户的提交的有效证明不能够准确识别。因此基层反洗钱工作人员更应该细致、耐心，主动去想办法补足工作中的补足，提高反洗钱工作效率。（周建华
