银行作为高风险行业，内控合规是银行生存和发展的根基，是银行实现稳健经营的关键所在。作为基层网点的一名委派主管，我深刻意识到风险防范的重要性。现结合支行工作实际，深刻剖析自己工作当中存在的问题：
1、反洗钱风险意识有待加强。对于涉嫌诈骗，涉嫌非法吸收公众存款的对公、对私涉案客户应及时在反洗钱监测系统里对客户的风险等级进行调整；
2、今年1至11月份支行共发生稽核问题差错一笔，为定期利率上浮不正确所致。现已多次对利率上浮标准在晨会及微信里进行提示，并要求柜员在办理相关业务之后进行反向查询，确保利率准确无误。
3、支行高柜现金流量大，低柜开户业务多，要把控好开户的第一道防线，做好防范假冒开户工作，谨慎仔细核对客户信息的真实性，特别是5万元以上的存、取款，转账为代理人办理的业务，凭证背书代理人信息（包括：姓名、联系电话、地址）也需要填写完整，以便日后有迹可循。
4、支行挂失、查询冻结扣划等特殊业务较多，核对客户身份就尤为重要，要多途径尽可能详尽地了解客户身份是否属实。尤其在司法协助时（特别是外地执法机构）涉及客户隐私和账户资金安全，但是执法人员的工作证件我们无法准确核对，提供的法律文书、所盖的有效公章也无法实时确认。其风险就需要我们自己有效把控并承担，应一切按规章制度办理，最大程度减低风险。
做为一名支行委派，我对自己今后的工作提出以下三点要求：
1、认真加强柜面业务风险管理，确保交易真实和业务合规。要求柜面操作人员严格按照业务流程和制度办理业务，对凭证及交易的真实性、完整性、合规性负责。要求柜面授权人员在履行授权职责时做到“人到心到”，确保交易确系按客户要求办理，把握好授权防线。
2、提升自身履职能力和风险敏感度，强化自身责任意识。委派主管作为基层网点柜面业务操作风险防范的主要责任人，对业务的合规操作必须具备高度的责任感。日常工作当中要认真履行好管理职责，努力做到“四个不让”，即：不让制度在我手中变样，不让纪律在我手中松弛，不让差错在我手中发生，不让工作在我手中延误。
3、加强员工行为排查。做好员工参与民间借贷、大额博彩及飞单行为排查。以员工合规教育手册、员工从业十九条禁令，188条为主要内容开展警示教育，加大典型案例通报力度，提升员工的遵规守纪意识。同时，既要重视员工八小时内的监控，更要关注员工八小时以外的行为规范，要运用好家访、外部机关走访、客户回访等方式，强化对重点岗位人员的监督，及时发现风险性、苗头性问题，果断、妥善处理。
