记得有一天，一位女士拿了一袋钱过来存，一来就急匆匆的嚷着要上柜台，邮储银行扬州市分行理财经理徐敏赶快上前先给她取了个排队号，让她耐心的等待。在跟客户的交流中，徐经理了解到她跟丈夫一起经营水产的批发生意，店铺就在我行附近，因为生意上的需要，所以会经常来存钱，而且零钱比较多。网点平时都比较忙，要等起来真的很浪费时间，对于他们做生意的人来说时间就是金钱，所以很是着急。徐敏了解到这点之后，就询问她在我行的资金量有多大，经过了解，该客户可以升级成金卡了，而金卡客户办理业务可以享受优先的待遇。徐敏立刻带她到我行的贵宾室，为她办理了贵宾卡。趁热打铁徐经理耐心的给她推介了电子银行业务，这样足不出户就可以办理各种银行业务。还给她加办了VIP免费短信提醒业务，管女士非常高兴，这正解决了她们做生意的人时间紧迫的难题，还省了每次汇款的手续费，短信通知增加了账户的安全性。
当她把钱从袋子里倒出来的时候，一股刺鼻的鱼腥味迎面扑来。可是徐敏想来者都是客，客户就是我们的衣食父母，不管她是什么职业的，我们都要让客户满意而归。徐经理帮着柜员一起认真的以最快的速度把零钱数完存好。管女士看到我们这么热心的帮她办事，刚才的急躁一扫而光，高兴的走了。虽然承受了客户的抱怨和难闻的气味，但得到了客户对我们工作的认可，徐敏的心里比吃了蜜还要甜。
这样一来二去，徐敏跟管女士已经非常熟悉了，管女士一有问题就来咨询她。每次管女士来了，只要时间允许徐敏都会跟她聊聊工作与生活，每逢节日，都会发一个温馨的短信，有产品到期的总是不忘记提醒她转存。管女士感激的说：“我在别的银行存的产品到期了，从来没有人通知过我，你做的可真细心！”徐经理总是微笑着说：“这是我应该做的，这就是我的工作呀！”对于这些看似细微的服务，却慢慢拉近了彼此的距离，让管女士对徐敏更加的信任。
徐敏了解到管女士50多岁，跟丈夫一起经营水产的批发生意，起早贪黑，时间不固定，比较辛苦，存在健康隐患，一旦身体出现健康问题可能会给家庭带来严重影响，因此做好预防和规划，保险必不可少。因为是自己做生意的，生意场上风险也较大，做好自我的养老规划，不能等退休时完全依靠社保养老。通过对管女士的风险承受能力进行评估，判定客户属于稳健型的投资者，根据对管女士的家庭情况作出分析，徐经理为她配置了50万保额的华夏人寿健康险，另外每个月1万元进行基金定投组合投资，另外一部分资金购买我行的稳健型的理财产品。活期上的资金可以购买货币基金和日日升，这样不光用起来灵活又增值。管女士非常认同徐经理的观点，陆续从他行把资金转移到我行，她的资产级别也从金卡级升级成白金级，就前不久更是从白金级升级成为钻石级客户，现在已经成为我行的铁钢粉丝了。出于对我们服务的满意和信任，她还介绍了其妹妹和好多水产市场的业主到我行开户，购买理财，进行资产配置。
天道酬勤，徐敏又赢得了一批忠诚而优质的客户。理财经理徐敏用她专业的知识，热情周到的服务，一步一步的挖掘客户的潜在需求，为客户进行资产配置，在客户的财富增值的过程中也赢得了客户的忠诚和信任！（曲江支行）
