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杜绝电信网络诈骗要防患于未然

时间:2016-10-21 16:22:00  来源:银行界网  供稿单位:邮储银行宜春市分行  作者:杨丹

    “猜猜我是谁”、“爸妈快救我”、“到我办公室来一趟”、“法院给你发涉嫌犯罪的传票”、“恭喜你中奖了”、“你家人出意外了急需用钱”...您可能会经常收到这样的短信或电话,这些都是电信网络诈骗的常见手法,几乎每个人都遭遇过类似欺诈骗局。近年来,电信网络诈骗活动日益猖獗,愈演愈烈,犯罪手段和犯罪方式也是不断翻新,让人深恶痛绝,防不胜防。根据中国银联内部风险报告,2015年电信网络欺诈的欺诈损失金额为40.37亿元,较2015同比上升近50%,且各个季度欺诈损失金额呈逐步上升趋势。而今年8月份女大学生徐玉玉学费被骗案件,更是令人悲愤。
 
    面对当前电信网络新型违法犯罪的严峻形势,作为一名邮储银行员工,更应进一步增强责任感、紧迫感,积极回应人民群众迫切期待,切实维护金融消费者合法权益,切实履行应当承担的社会责任。在日常工作中应积极做好五个方面的工作以杜绝电信网络诈骗活动。
 
    坚决履行客户信息保密。电信网络诈骗活动的源头是客户信息的泄漏,作为一名银行员工,尤其是特殊岗位员工,在日常工作中可接触到大量客户信息。因此,银行员工应该积极提高安全意识及自我修养,抵制诱惑,谨言慎行,确保客户信息的安全。
 
    严格执行业务办理制度。客户在柜台办理开卡、代理开卡业务时,营业员要坚决执行实名制要求,认真核对客户本人与身份证件是否相符,杜绝犯罪分子持假身份证开户的情况发生,减少犯罪分子可使用的银行账户。目前,邮储银行的业务系统已于七月份实现卡张数提示功能,对于普通借记卡开卡张数已达到或超过4张的客户,系统将提示异常,营业员应严格按照系统提示为客户办理开卡/激活业务。
 
    做好金融知识普及宣传。对于在网点排队等待的客户,大堂经理应适时向其讲解电信网络诈骗的常用手段及最新案情,使客户认清电信网络诈骗的本质,提高客户的安全意识。同时,银行要定期举办“金融知识万里行”等大型宣传活动,银行员工进街道、进社区,拉横幅、打标语,普及金融知识,防范电信网络诈骗风险。
 
    积极做好客户风险提示。客户在柜台签约手机银行、网上银行等电子产品等,营业员应提示客户不能随意点击不明网址、不要轻易相信和回复不明信息和电话;客户在柜台办理汇款、转账业务时,营业员要善意提醒;不要轻易向陌生人汇款;大堂经理要加大营业场所自助服务区巡视力度,对神色慌张、举止反常的客户,大堂经理要问清其转账款事由、与收款方是否认识等,及时向客户发出“安全提示”。一旦发现可疑,立即劝阻客户终止办理业务。
 
    主动参与协助案件调查。一旦发生电信诈骗案,营业员要积极协助、安抚客户,并积极拨打110,将对方账户信息反馈至反电信网络诈骗中心,协助中心及时冻结该账户,将受害者的损失降到最低。

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