2016年10月11日-12日，我有幸参加了省行私人银行客户经营能力提升班的学习，各二级分行私人银行客户经理和各二级分行支行客户经理共计30多人参加了培训。
本次培训班，省行邀请到总行私行专家团队成员吉林分行王艳波老师及陕西分行张景老师进行授课，授课内容为客户关系管理的理论知识与典型案例的实战相结合，从八个方面客户关系管理概述、客户经营专业团队、客户关系管理流程、制订客户经营计划、评估客户需求、设计解决方案、执行解决方案、检视执行效果进行了详细的介绍，特别是对客户关系管理流程的5步法做了重点的阐述，并通过大量的案例进行剖析作为客户经理怎么寻找与挖掘客户商机、怎么制定客户经营策略、怎么制定客户服务计划、怎么进行年度检视。在每堂课授课中，都留出足够的时间供现场交流，学员们踊跃提问，与授课老师积极互动。省行对学员分成了四组并进行了PK，大家对本次培训上的收获体会，以及工作中碰到的问题进行了充分交流。培训主要收获总结如下：
第一 ，努力提升，学以致用。作为私人银行客户经理要努力提升自己的四种能力。一是要良好的职业形象，在与客户见面时衣着一定要整洁大方、遵时守信、真诚谦虚、热情适度；二是要专业化的服务技能，私人银行客户需求是多元复杂化，除有综合财富规划服务、投资组合管理和固定收益类产吕需求，还期盼实现财富的保值、增值、传承外，也期盼为其提供一此增值服务的全方位的综合产品服务，客户经理的专业能力要求很高；三是要全方位的服务意识，对私人银行客户要提供优先、优质、高效的服务，要有持之以恒的耐心与细心，确保客户的服务体验，提高客户满意度；四是要良好的沟通表达能力，跟客户的沟通交流中要学会有效倾听。
第二，正视自我，扎实工作。私人银行客户经理是对综合专业能力要求很强的一个岗位，需要为客户资产配置提供专业的支持，帮助客户资产保全和增值。在专业上及产品的熟悉度上还存在很多不足，亟需得到进一步的提升。在平常的工作中多参加专业培训、专题研讨、理财师年会、理财大赛等专业的活动，提升专业能力。本次培训通过专家授课与积极互动的形式引导加强了对自身专业能力的提升，对客户关系又有了一个全新的了解，只有熟悉了产品，我们才能有的放矢，针对客户的需求为其提供最适合的产品服务，优化客户的资产配置，又稳固了存量私行客户在我行的资产，还可以将行外客户不断吸引到我行。
通过本次培训开拓了客户经理的视野，转变了思想，牢牢把握客户需求，努力寻找客户需求与我行服务及产品的结合点，实现双方共赢。
