身份证核查不可流于形式

    作为柜面工作人员，我们面对日渐复杂的社会环境，我们不仅需要掌握身份证核查知识和熟练的核查技巧来有效堵截冒名开户等系列犯罪行为，更要将身份核查落实到工作当中，切不可流于形式。

    我们每天面对形形色色的客户，我们知道某些业务需要出示身份证并正反面检查，然后进行联网核查。这一举措大家都很熟悉也知道监控检查方面会着重看是否有此系列“动作”。久而久之我们习惯将这些行为做给“监控”去看，并没有用心做到“核实”，从而淡化了身份核查的功能。也许办完业务才发现证件过期、持证人并非本人，又或者将身份核查与办理业务顺序颠倒，办完才发现证件消磁。这些看似不严重的行为却会导致我们业务办理速度以及水平大打折扣，甚至无法防范风险。

    不要把“合规”操作当做负担，当做应付监控检查的行为。该进行身份核查时我们就要认真的核实，不仅要将身份证头像与客户本人进行比对，更要抓住客户五官特征，以防识别错误，当经办柜员无法辨认时更加不能敷衍了事，可以让旁边的同事或者主管一同识别。甚至可以以询问方式进行判断，不过也要注重询问方式与语气，并观察持证人在询问过程中的神态、行为进行综合判断。另外身份证有效期也是重点检查目标，过期证件必须要有新的证件方可办理。

    总而言之，身份核查要“合规”去进。才能即防范办理业务的风险又能减少业务差错，是对自己、对客户都负责的行为。