合规从我做起

 

    （一）认真落实柜面日始日终操作流程。严格按照总行下发的《中国建设银行柜面业务操作手册》要求执行柜面日始日终操作流程，做好柜面现金、单证、贵金属等各类实物的清查。关注智慧柜员机操作风险，授权时严格审查客户身份。加强自助设备管理，

 

    强化岗位间的协作、制约与监督，严格遵守密码与钥匙使用与保管制度，确保岗位分离和轮岗制度落到实处；清机加钞必须双人操作，严防自助设备现金调拨与实际加钞金额不符，严禁虚假清机；规范错账处理，避免挂账清理不及时、长短款错账处理错误等现象发生。

 

    （二）加强客户信息保护，防范外部诈骗风险。客户基本信息、交易信息、账户信息等不得泄漏或外传，不得利用客户信息谋取利益。查询客户信息必须有合理业务需要，严禁出于个人目的私自查询、留存客户信息。查询客户信息不得向无关人员扩散，使用完毕应及时销毁。在办理开户、签约、印鉴变更等业务时关注客户身份核查和客户交易真实的审查，严格防范冒名开户等外部诈骗风险。