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银行风险管理的独特技术——合规管理

时间:2016-09-30 14:34:20  来源:银行界网  供稿单位:建行长沙湘江支行  作者:肖戈
    在银行工作中,客户往往把诚信服务理解为刻板的服务需要,当我们坚持我们的制度要求、坚守我们的合规操作时,经常会被客户认为是不通情达理的、是不为客户着想的。服务态度好是我们必须要做到的,但是服务有着更深刻的内涵,并且与严格执行规章制度之间是有着密不可分的联系的。
 
    孟子曰:“不以规矩,不成方圆”。合规管理是金融业的生命保障线,对作为上百年历史的银行业来说,客户是我们发展的天然基石,质量是我们发展的永恒主题,形象是我们发展的亮丽衣裳,那么制度就是我们发展的根本保障。
 
    合规作为一门独特的银行风险管理技术,如今已得到全球银行业的普遍认同。合规风险也与银行的其他风险一起,纳入了银行的全风险管理框架中。近年来,建行始终将完善制度、从严治行作为固本之策,已把握政策、诚信待客、建章立制、规范操作作为着力点,不断加强合规建设和风险管理,通过学习教育,我深刻的认识到:只有把风险扼杀在摇篮中,才能最大程度的维护我们行的利益,最终使每一位员工收益,因为建行的发展和繁荣关乎我们每一位员工的利益。
 
    在我行的内部控制检查中,曾发现不少的问题,例如授权流于形式,疏于审核相关信息;重控管理存在漏洞;查库管理不够规范;对账管理不够到位等等,从中揭示出我们日常工作中的有章不循,制度执行不严的现象,这些检查给我们敲响了警钟,合规就像一个警示牌,时刻提醒我们要严格遵守法律法规和各项规章制度。风险防范有时就在一念之间,有责任心的人就能把风险拒之千里,没有责任心的人是害人害己。
 
    制度和规定有时是与客户的需求产生矛盾的,客户需求往往受到制度和规定的制约,作为员工的我们要把握政策、规范操作、控制风险,我们决不能已习惯替代制度、已人情替代纪律、已信任替代管理,不搞违规操作,坚持以诚相待,已高效率和高质量取得客户的信任。感情或者信任如果是跟制度相违背的话,我们需要做的是坚守制度,合规操作。

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