我们都知道金融业是一个特殊而又高风险的服务行业,身处其中的我们每时每刻都面临着道德,纪律和法规的考验,稍有不慎就会陷入”美丽的陷阱”,近年发生的几起典型案例无不充分暴露出我们在合规经营方面存在的问题,那些惨痛的事实无时无刻不在刺痛着我,警醒着我。曾经并肩作战的同志、曾经一起高歌的朋友、曾经你我心中那么优秀的代表因为无知,因为抵挡不了利益的诱惑,如今只能悲惨地与监牢相随,与铁窗为伴,后悔莫及。在工作时我们一定要以身做责,切实履职,要做到合规心中留,时刻提醒自己风险无小事。做为一名委派主管,柜面的操作风险和双基内控管理是我们学习和思考得最多的一项工作,提升内控管理水平需要从以下几方面加强:
一、要率先垂范,做好示范导向。领导者的示范作用就是一种导向,是一种潜移默化的教育方式,向不合规宣战必须从我们领导层做起,从根本上消除无所谓、捆手脚、放不开等错误观念,法律和上级文件规定严格禁止的事项,就要严格遵守,不能以发展业务,完成任务指令员工踏“雷区”。从正确的导向和良好的习惯抓起,教育全体员工进一步增强法治意识、制度意识。
二、要做好员工的行为排查。配合支行一把手做好员工行为排查,及时提出可疑问题,严是爱宽是害,不因怕得罪人而对违规违纪的行为睁一只眼闭一只眼,把合规文化建设理念深入到每个员工的思想中去,把合规文化理念扎根于整个建行的管理与决策之中。
三、要抓好员工合规培训,搞好风险关口前移。采取定期集中培训和员工自学相结合的方式,掀起员工学习规章制度的热潮,培养业务理论精、专业能力强、综合素质高的业务能手,以点带面,促进全体员工综合素质的整体提升。将风险关口前移,逐日排查,逐月分析,即时排除和堵塞各种隐患和漏洞,防患于未然,练就发现风险、防范风险的本领。
四、要抓好考核机制,落实整改效果。加大辅导和督查力度,加大问责力度,严禁员工违规操作,加大处罚力度,使合规者得益,违规者受损,对于存在的问题正确面对,深入剖析,立查立改,做到”不让制度在我手中变样,不让纪律在我手中松驰,不让差错在我手中发生,不让工作在我手中延误”,真正实现”三无”、”两转变”、“一促进”,确保合规文化建设落到实处。