银行界
首 页 | 业界动态 | 银行培训 | 资格认证 | 在线学习 | 政策法规 | 银行理财 | 专家观点 | 品牌中小银行 | 中小企业金融服务
城商行 | 农村金融 | 全国股份制银行 | 外资银行 | 分支行动态 | 贷款通道 | 银行会客厅 | 银企对接 | 企业融资 | 信用查询
信用卡 | 银行股票 | 论文集锦 | 焦点人物 | 机构分析 | 贷款产品 | 媒体视觉 | 行业会议 | 人才市场 | 休闲BANK | 银行社区
搜索: 高级搜索
您当前的位置:首页 > 休闲BANK > 七彩生活

浅谈柜面风险

时间:2016-08-26 16:03:12  来源:银行界网  供稿单位:益阳建行  作者:杨正霞

    银行柜面业务风险是指银行网点为客户办理账户开销、现金存取、支付结算等业务过程中,由于风险控制失效使银行或客户资金遭受损失的风险,是银行操作风险的主要领域。银行柜员的鉴别风险意识与抵抗风险的能力直接影响着柜面风险的发生概率。

    作为一名综合柜员,我认为每笔业务都必须认真、仔细、合规的操作,如在存款账户管理中如未严格按照人民银行的相关规定开立、使用、变更、注销存款账户,办理客户存款查询、冻结、扣划业务时未认真审核相关通知书的真实性、合法性或未遵循规定的业务流程等。这就要求我们柜台操作人员除了熟知行政机构相应的查询、冻结和扣划权利之外,还要熟悉一些相关的法律知识。例如审计机构不能查询个人存款,工会的款项不允许冻结,信用证保证金不得扣划,银行承兑汇票保证金可采取冻结,但不能扣划等等。如办理书面挂失业务,未严格审查挂失申请书的各项要素,办理解挂补发单?、折?、解挂销户、密码挂失和解挂等需客户本人办理的业务,未认真核实客户身份等,这些违规操作看似细微,真实出现概率不大,但是却会给不法分子有机可乘,形成隐患,容易引发案件。

    面对激烈的银行业的市场竞争环境,我们只有通过不断的努力学习,加强内部控制,提高风险防范意识和管理水平,进一步防范柜面操作风险,才能推进银行业务又好又快发展。

 

发表评论 共有条评论
用户名: 密码:
验证码: 匿名发表

·央行二季度货币政策执·坚决防止影子银行死灰
·监管层密集发声 金融防·银保监会:当前中小银
·地方金融监管加速构筑·银保监会:超1.8万亿元
·央行将多举措推动应收·央行下调再贷款再贴现

图片新闻

央行二季度货币政策执行报告
货币政策传导效率明显提高
一季度,人民币各项存款增加
银行保险机构支持实体经济效果显现

热门点击

银行业金融机构总资产情况图
2020年4月银行业金融机构资产份额

在线调查

2020年您对哪家全国股份制银行服务最满意?
  •  中国农业银行
  •  中国工商银行
  •  中国建设银行
  •  中国银行
  •  交通银行
  •  中国邮储银行
  •  中国光大银行
  •  中信银行
  •  中国民生银行
  •  兴业银行
  •  招商银行
  •  华夏银行
  •  广东发展银行
  •  平安银行
  •  浦发银行
  •  浙商银行
  •  渤海银行
  •  恒丰银行
  

广告服务 | 关于我们 | 服务内容 | 联系我们 | 加盟合作 | 免责条款 | 招贤纳士

Copyright © 2002-2011, tbankw.com Inc. All Rights Reserved!

主办单位:中联银信(北京)管理咨询有限公司

本站法律顾问:北京贝邦律师事务所 姜波

版权所有:银行界 京ICP备10000166号

京公网安备110114000920号