认真审核才能严控风险

    事件经过：7月19日下午，客户梁某到7号窗口，说自己更换了手机导致手机银行只能转账5000元，要求柜员恢复正常转账额度。柜员接过客户的身份证和银行卡，认真核实客户身份信息，感觉客户身份证图像不太想本人，就向主管汇报该情况。主管拿身份证与该客户进行比较后，也不是很确定是否为客户本人。为了防止冒名办理，于是要求客户提供近期证明身份的证件。客户拒绝提供，义正言辞的说：这就是我本人，不是本人我怎么知道密码，不是本人我哪有卡和身份证，不太像只是因为那身份证办的时间太长了。你们快给我办理，别浪费我的时间。面对客户言辞，柜员和主管坚持出示其他证件，在与客户的斡旋中，最终客户离开了。

    本以为这件事就这么结束了，可是这件事又出现了回转，梁某又一次被大堂经理指引至7号办理业务，还是相同的业务，可是客户却换人了。柜员这次发现证件与本人相符，与客户交流中得知，客户之前是委托其表哥来办理的。

    事件分析：本次能够成功堵截他人办理电子产品维护，主要得益于：一是柜员认真审核，严格把关；二是汇报主管，并与主管共同严控风险源头；三是坚持原则，面对可疑的人的义正言辞不屈不饶。

    事件启示：一是柜员要严格执行本人办理电子产品及相关维护工作。客户办理业务时，要严格仔细核查客户身份证，通过联网核查反馈的信息及照片仔细与实际开户人相核对，切实提高风险防范意识。二是面对客户言辞不畏惧，多点坚持，少点风险。坚持原则或许有人会不理解，认为是执拗，可是实际是一种对客户负责的态度。三是遇到难以辨别的汇报主管，双人审核，严格把控风险，将一切可以消除的风险都消灭掉。