银行是经营风险的企业，任何业务都伴随着风险，全行员工一定要树立正确的风险意识，充分认识合规经营、合规操作的重要性，正确处理业务发展与风险防范的关系。随着我行“综合性、多功能、集约化”战略转型的加速，“新一代”系统全面运行，意味着形势复杂、变革巨大、内控合规管理压力倍增，特别是在当前纷繁复杂的经济形势下，更是潜在各种风险、案件事件发生的可能，高度重视各类针对银行业盗抢、侵犯银行客户财产、人身安全、冒名开户、信息诈骗等案件的防范和应对工作突显重要，所以不断提高员工综合素质，认真履行职责，坚守职业道德，抓实抓好安全防范措施的落地，确保生产经营、员工和客户人身、财产的安全势在必行。
“喂！黄警官！我们支行又出现了一个冒名开户的客户，你们赶快过来吧！”不到两分钟，两名警官冲进网点迅速控制住嫌疑人，并核验其身份。“屈姐，此人与身份张照片很像呀，不会认错吧？”来回核对十几遍的警官还是有点迟疑。“不会的，你再仔细看看五官，我敢肯定，此人不是持身份证件的本人。”该员工斩钉截铁地回答。为了慎重起见，警官又赶紧打电话向派出所所长请示：“所长，这人与证件上的照片比对很像，还是慎重点吧，万一抓错了不好收场啊”。“只要银行工作人员小屈确定不是本人，就可以直接带回来审问！”所长的指示非常明确。经过一个多小时审讯，嫌疑人终于承认冒名开户的犯罪事实。
“开一张卡”一年轻人故作专心玩着手机一边说到，“总觉得哪里不对呢”在办理开户手续时，引起了她的警觉与注意，在查看身份证时，确实发现了一些不妥之处，但由于年轻人一直低着头玩手机，也不好辨别确认，就在犹豫不决时，年轻人好像显的有点不耐烦了，抬起头问一句：“办好了没啊？快点”，就在他抬头的一瞬间，她立刻发现了端倪，身份证上的人不是眼前的这位年轻人，——虚假的冒名开户！接着，一句看似不经意的询问：“小伙子，哪里人啊，不是本地人吧”，“嗯，快点吧”。简短的几句对话，更加坚定了她的判断。“请输入密码…”而此时网点其他员工已迅速地拨打了110报警电话。不一会，熟悉的身影就出现在了营业大厅——110民警来了。
经民警讯问得知，该嫌凝人仅一个下午的时间，利用虚假身份证已经在多家银行冒名成功开户，在嫌疑人身上搜出了在各家金融机构办理的若干张银行卡。但最终还是在建行站西支行彻底栽了跟头。
这个大家口中的“屈姐”、这个让派出所所长如此信任的“小屈”，她，就是累计成功识破堵截冒名开户案件达100余起，抓获犯罪嫌疑人40多名，受到当地公安部门表彰、上级行通报表扬和奖励、 2014年底，受到南昌市西湖区检察院专门为她颁发了嘉奖令的建行南昌站西支行一名普通的柜员——屈文静。
成功堵截冒名开户事件，关键是要注重在实践中的学习和工作中的细心，才能练就一双“火眼金星”。屈文静同志通过在工作实践中总结出的口诀“相貌相似不松懈，关键看五官，眼鼻口耳眉，总有出入处，相貌之外听口音、对籍贯，必能发现露馅处”。形象、直观的告诉大家，在核对本人与证件上的照片时，要用分解法，就是把持证人与证件人的五官逐个比对；利用对话听对方口音，对籍贯也是一种甄别真伪不错的方法。
站西支行经常组织员工学习屈文静同志堵截冒名开户的工作经验，通过学习与在工作中的实践，该网点员工都渐渐地练就了一双犀利的火眼金星。无论骗子使用什么手段，无论那些企图蒙混过关，意图不轨的嫌疑人如何混迹于客户之间，利用他人证件冒名开户，员工们都能在繁忙的工作中辨别出真伪，并能通过各种事前演练的暗示语言或肢体动，协调一致，迅速采取措施，将嫌疑人绳之以法，如今，站西支行在堵截冒名开户方面，结成了一张疏而不漏的法网，冒名开户案件已明显下降。
南昌站西支行多次成功堵截冒名开户案例，他们的主要体会是：合规经营、风险防范要做到全员重视，群防群治。把合规经营、风险防范、案件防控要作为基层机构常态化的一项重要工作来抓，充分利用晨会、例会、案防会等各种学习形式，增强员工的合规经营、风险防范意识，经常性的组织开展规章制度、“从业禁令”、典型案例学习教育，让员工从思想上认识到风险、案件的复杂性、危害性和严重性及合规经营、合规操作的重要性，提高员工对建行资金安全、客户财产安全负责的责任意识，时刻提高警惕，不给不法份子任何可乘之机，维护建行声誉，保护客户利益。
在当前经济下行的形势下，各种诈骗案件层出不穷，一些不法之徒的作案手法在不断翻新，为此，我们更要加倍努力学习新知识，提高自己的业务水平，严格的操作流程，提高对各种犯罪行为的识别能力，真正把省分行安全保卫提出的“一日一题、一月一演、一季一考”和风险防范、案件防控工作要求落到实处，经常性组织员工开展的防抢、防暴、防火、防诈骗、防群体性事件等各种应急预案演练，提高预案实用性，才能在面临各种突发事件时能够从容应对，处置得当。
