合规操作 规避风险

    3月底，我行某公司出纳王某，像往常一样来银行办理余额查询和回单打印，并拿着一张80万的转账支票来柜台，说是要转到他行发工资。在主管与单位会计人员电话核实情况后便准备COS-T扫描，后台在处理了长达1-2分钟后显示退票。理由为私章有出入。客户一听支票没过，一直焦急的询问我原因。带着这个疑问，我首先进入鑫万佳验印系统进行了系统比对，过程中王某表示一直使用的是这两枚印章，法人私章左上角没有印迹应该是磕碰造成的，希望我们采取其他办法。在鑫万佳验印系统中仍然是私章的问题，在拖动过程中发现私章边角对不齐。经手工折角验印也有出入，就叫业务主管再次拿出印鉴卡片进行折角验印，私章有较为明显的差别。经查实该单位在3个月前进行过法人私章的更换，更换理由便是私章磨损。而支票上的章既不是更换前的章也不是更换后的新预留印鉴私章。（原更换的私章是左下角磨损而更换，而客户该支票的私章是右上角无印迹）。当下便把支票退还客户告知私章不符，无法办理。

    王某行为到底是拿错了私章还是有意刻制了较为相似的印章以试图蒙混过关，现在已不得而知。但当时如果我没有按规定动作操作，严控风险。没有在后台系统比对不通过的情况下因为是老客户流于形式随意人工验印通过，后果将不堪设想。

    风险防控无小事，他无时不刻不存在于我们银行工作人员的身边，我们只有按章操作，按规执行，提高风险防范意识，才不会让他人有可乘之机，切不能借着熟人、朋友之由乱了分寸，失了规则。风险便是这样，如若你不时刻好好看着他，他便让你看不到了！