也说开户环节的风险防范

    风险防控一直是前台柜面工作开展的重中之重，无论是资金风险、还是声誉风险，始终贯穿于我们日常业务操作过程中，因而对日常业务的办理，如个人客户开户，我们须保持较高的风险防范意识，今年来，支行已发生2起假冒开户的现象，1次冒名开户成功，屡次出现此种情况，我们该如何防范呢？
 
    前台柜员为个人客户开户，是日常柜面操作业务中再熟悉不过的业务，但我们依然防不胜防、未能堵截假冒开户的现象。 3月15日，自称黄某的客户手持身份证到支行要求办理银行卡。柜员在仔细核对客户信息时，发现客户所提供身份证件上的相貌与本人非常相似，但身份证所载出生年份与持身份证客户年龄看上去相差甚远，况且身份证是外省的。柜员心生警觉，怀疑该客户是冒名开户，当即要求临近柜员核实，又叫来主管前来再次核实。虽然客户对于身份证件上的相关信息回答正确，但对其该身份证件名下有无相关账户信息却无从回答，柜员见此就拒绝为其开户。

    大家都知道，冒名开立的个人帐户，往往会被不法分子利用、诸如从事网络诈骗等非法行为，这对真实身份证本人名下的资金安全易形成一定的威胁，易形成资金风险和银行声誉风险。

    从冒名开户成功的交易中，不难发现：我们通过身份证鉴别仪核查身份证件信息是真实的；由于冒名人常常是有备而来，对我们柜面的一些简单的询问已熟悉，往往会令柜面操作人员易放松警惕，风险易产生。