担任客户经理这个岗位以来，我每天坚持的事情就是做好“O系统”的维护工作，及时查看系统的提醒信息。如客户大额提醒业务，我会查看哪些客户经常有大额频繁的的转账业务，特别是金额特别大的客户,要及时全面了解客户的相关信息,做深入的挖掘工作，对于比较特别的客户可以及时的转交给郭行长或者徐行长亲自维护；对于客户的生日，我会及时地给客户发送生日的祝福；对于近期理财产品到期的我会告诉客户最新理财产品的资讯；对于定期到期的客户我会从侧面地提醒客户是否最近有到期的定期要来我行办理一下定期的转存手续，因为柜台的利率可以做手工的上浮，对于金额比较大的可以向客户推荐大额存单；对于理财卡到期的客户会电话联系客户及时来换卡等，如果客户还有什么其他的需求我会把客户的需求记在笔记本上。
我的第一个私行级客户就是从系统里挖掘出来的，这个客户是从事建筑行业的，账上经常的会有大额的资金进出，但是月均的AUM大概就是200多万左右，一般在春节的这段时间会有大额的资金沉淀下来，我仔细地查阅了一下客户近几年的AUM值,在1到2月的时候有800万的AUM，年前在与客户的沟通中了解到客户在2月的时候有几个项目要中标，如果中标了那么客户会有大量的资金回笼，那么提升我行的私行级客户肯定没有问题，于是我给客户介绍了私行级客户的条件（在一年中有一个月内日均达到1000万），以及私人银行级客户在我行的权益，包括可以享受最高200万的信用贷款等等。在得知客户对我行的私人银行业务感兴趣之后，我计算了一下客户离我行私行级客户大概还需要多少日均存款，经过沟通以后客户从他行转入600万的资金存入我行账户并成功提升为私行级客户。
现在系统维护已经成为了我们每天工作的必备，网点转型与创新更是迫在眉睫，我们要变“赢在大堂”为“赢在系统”，随着金融交易离柜化的趋势逐步显现，过去依靠大堂坐等客户上门的营销模式已经越来越难以为继。大量的优质客户在“网上”隐身，但是其消费痕迹依然显示在数据交易系统里。因此，我们要积极利用大数据技术专注于挖掘系统中的客户，转变等客户上门的思维方式，利用电子银行等非柜台渠道，为客户提供便捷和更有针对性的服务，增加与客户的亲密度，更好的赢得客户、留住客户。
