内控合规专题讲座心得体会

    为了切实加强我行双基管理，坚决遏制案件多发势头，保证我行各项业务的顺利进展，市分行于12月16日召集各支行班子成员和客户经理开展了一次内控合规知识讲座，授课老师为省行内控合规部的有着多年基层管理经验的龚正娥副总经理，龚总用诙谐有趣的话语结合亲历的事件给我们讲授了深刻而有意义的一堂课，短短两个小时下来，特别深有感触，具体有几下几点体会： 一、要加强我们平时工作中容易引发案件环节的管理 。(1)信贷方面：贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。(2)会计方面：银行与企业的对账制度;会计业务的相互分离、相互制约;业务处理“一手清”现象;单证、押管理;会计交接;有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。这些环节的管理有赖相关制度的建立和完善也有赖于制度执行人的高度重视和严格执行，把防范操作风险强化案件专项治理同加强制度建设和深化银行改革有机结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来，必使这两个方面得到同时的增强。 二、加强员工思想教育、加大员工排查力度、营造内控管理的良好氛围。管理人员应坚持常规培训与警示教育相结合，强化员工教育。为让全行每一位员工了解内控管理中存在的问题、形成风险的原因以及预防措施，坚持提示在前、预警在先，提高全员对会计内控管理工作的认识和重视程度。对照有关金融法规、银行规章制度查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，坚持激励与约束相结合，加强员工行为管理。要牢固树立“违规就是风险、“安全就是效益”的观念，规范员工操作行为。真正从源头上防控风险，使我们内部违法违规案件得到遏制，案件数量不断下降。 三、坚持严格管理与关心职工工作生活相结合，营造和谐氛围。基层营业一线工作，条件相对较差、工作压力和劳动强度相对较大，管理层要深入基层，与员工谈心交流，关心员工的工作生活，经常交流沟通，营造心齐气顺的良好发展环境，征求员工对全行经营管理的意见，了解员工思想状态和工作生活惰况，解决基层工作生活中的实际问题，与一线人员面对面地共同查找内管工作的难点和问题，与柜员谈心了解在职责履行中的问题和困难，密切干群关系，稳定一线员工队伍，营造和谐的发展环境。 四、强化突击检查，突出检查的随机性。以不打招呼突击检查为主要形式，在内容上，突出重点业务、重点环节、重点岗位、重点时段等容易发生问题和案件的风险点的检查。完善制约机制，防范对账风险，明确责任义务，加快对帐进度，强化对账管理，切实防范对账风险。关注细节，持续改进，提高管理效果，全面提高会计内控管理水平，有效提升会计人员素质。 通过此次内控合规知识讲座学习我们更清楚地知道，制度是规范人的行为的保证，是相互控制的基础，员工之间、部门之间、上下级之间要相互控制监督，建立一种制度防范长效机制。要强化员工责任意识教育，我们只有从本单位抓起，从自我做起，就一定能提高全行员工合规经营理念，增强遵章守纪意识和防控案件意识，实现“三无”目标。