作为营业主管每周都会有2次查阅网点监控录像,用于监督员工合规操作的职责.我认为柜员办理业务时，必须时刻清醒认识柜面业务存在的风险点,及时总结防范风险的方法。比如:
一、代客填写单据。代客户填写单据极易引起客户纠纷，产生不必要的法律风险。在办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间或者自己不会填写该单据，要求柜员帮忙填写，这时作为临柜人员我们必须清楚不能代理客户填单，了解代客填单有可能造成的风险，我们要做好对客户的解释工作，或者叫大堂经理指导该客户填写单据，确认客户本人签字并做好相关风险提示后，才能为该客户办理该笔业务。
二、原始凭证保管不善，丢失记账凭证。原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账的法律依据。如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢，有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业结束后勾兑流水时，必须保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票，不跳票，与流水上保持一致，并且保证凭证上的要素齐全，没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自己没有办理过该笔业务，而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回客户自行作废，办理业务过程中打印的错误凭证如果是不需要跟随传票作附件的，应柜员自行作废，不能随手丢弃。对客户资料也要妥善保管不能随便泄露客户的资料。
三、疏忽大意，操作不当。疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因，特别是有些柜员觉得特别熟练的业务更加容易引起错帐交易，一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性。特殊业务审核客户有效证件不严,就有可能产生冒名开户、冒名挂失等风险；无卡无折存款时，业务金额、账号、收款人姓名、代理人身份证等因审核不到位造成错误，而且错了有时也比较难以发现。取款操作成存款造成了自己短款，如能及时发现还好，待客户离开之后才发现就会造成严重的后果，这些都是有的。所以我们办理业务的过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真仔细地核对，确保正确的情况下才提交。
